库尔勒市商业银行2016年年度报告
库尔勒银行
2016年年度报告
Bank of Korla Co,Ltd. Annual Report 2016

 




库尔勒银行股份有限公司


目    录

第一章                                           重要提示
第二章                                           公司基本情况介绍
第三章                                           会计数据和业务数据摘要
第四章                                           股东变动及股东情况
第五章                                           董事、监事、高级管理人员和员工情况
第六章                                           公司治理结构
第七章                                           股东大会情况
第八章                                           董事会报告
第九章                                           监事会报告
第十章                                           重大事项
第十一章                                         财务报告
第十二章                                         附件


 
第一章  重要提示

 
    本公司董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    本公司三届董事会第三次会议于2017年1月22日审议通过了本年度报告。
    本公司年度财务报表已经新疆博闻会计师事务所审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。
    本行董事长刘建民、行长郭李、财务总监梁红玲保证年度报告中财务报告的真实、完整。


 
                      库尔勒银行股份有限公司
     董事会
                           2017年6月


 
董事签名


     刘建民               邢德江
     张会疆               独文辉
     李  飞               李秋生
     李继先               郭  李
     陈  江               蒋家开


监事签名
     

     郭信程               刘洪兵
     彭  飞               马利平
     何  瑛          
                 


 

 
第二章  公司基本情况介绍
 
     一、法定中文名称:库尔勒银行股份有限公司
(简称: 库尔勒银行, 下称“本公司”)
法定英文名称:BANK OF KORLA CORP., LTD   
(英文简称:BANK OF KORLA)
    二、法定代表人:  刘建民
    三、董事会秘书: 罗长青
    联系地址:新疆库尔勒市人民东路33号库尔勒银行
    联系电话:0996--2116328
    传    真:0996--2151209
    四、注册地址:新疆库尔勒市人民东路33号(鑫望角商业广场)库尔勒银行
    邮政编码:841000
    五、信息披露方式:
    年度报告备置地点:本公司董事会办公室,同时置备于本公司营业部及支行营业大厅年度报告刊发在本行门户网站,网址:www.xjkccb.cn
    六、其他有关资料
    首次注册登记日期:2009年2 月17 日
    首次注册登记地点:库尔勒市新华路666号
    最近一次变更注册登记日期:2016年8月 26日
    统一社会信用代码:91652800761104437K
    本公司聘请的审计机构名称:新疆博闻会计师事务所
    机构地址:新疆库尔勒市人民东路华誉商务大厦九楼

 




第三章  会计数据和业务数据摘要
 
    一、本年度主要利润指标 
       
                                                          单位:人民币千元
项目 审计数
利润总额 151254.46
净利润 117603.54
主营业务利润 48176.79
其他业务利润 2613.84
投资收益 101658.12
营业利润 152448.75
营业外收支净额 -1194.29
经营活动中产生的现金流量净额 832499.37
现金及现金等价物净增加额 922281.73

 
    二、主要会计财务数据      
  
                                                                                                                        单位:人民币千元
项目 2016年 2015年 2014年
营业收入 233674.51 296982.47 269934.90
利润总额 151254.46 145020.39 138159.41
总资产 10381325.05 8640629.05 7024476.79
股东权益 1193331.59 1074198.80 739482.07
每股收益(元/股) 0.18 0.18 0.23
每股净资产(元/股) 1.88 1.78 1.68
成本收入比(%) 34.89 31.39 33.36
资本利润率(%) 10.37 11.99 14.35


 
    三、截止报告期末前三年补充财务数据
 
                                                                                                                                单位:人民币千元
项目 2016年 2015年 2014年
资产总额 10381325.05  8640629.05  7024476.79 
    贷款和垫款总额 4086906.76  3648340.27  3681203.23 
    --公司贷款 2757901.16  2423659.17  2382407.30 
    --票据贴现 207544.60  100000  207000 
    --个人贷款 1121461.00  1124681.10  1091795.93 
    贷款减值准备 163112.95  170024.34  133251.72 
负债总额 9187993.46  7566430.25  6284994.72 
    存款总额 8342909.65  6648651.42  5078171.17 
    --活期存款 2590657.88  2277359.40  2247396.80 
    --定期存款 5225298.42  3803983.40  2646188.80 
    --同业存放 526953.35  567308.62  184585.57 
   

 
 四、截止报告期末前三年补充财务指标
 
                                                                                                                                                    单位:%
项目 标准值 2016年 2015年 2014年
资本充足率 ≥10.5% 17.47 19.59 14.42
核心资本充足率   16.67 18.47 13.49
流动性比率 ≥10.5% 72.02 73.48 50.60
存贷比 ≤75% 52.29 59.99 69.75
拆借资金比率   0 0 0
其中:拆入资金比例   0 0 0
      拆出资金比例   0 0 0
不良贷款比率 ≤5% 1.98 1.96 1.46
单一最大客户贷款比例 ≤10% 8.44 3.54 3.84
最大十家客户贷款比例 ≤50% 42.6 30.71 38.37

 
                五、信贷资产五级分类及各类准备计提情况
 
                                                                                                                                                                                              单位:人民币万元,%
五级分类 金额 占比
正常类 384530.59 94.09
关注类 16065.37 3.93
次级类 4021.86 0.98
可以类 2278.25 0.56
损失类 1794.61 0.44
合  计 408690.68 100

    
            六、最大十名客户贷款比例

                                        
                                                                                                                                                                                                 单位:人民币万元,%
客户名称 贷款余额 占贷款总额比例
新疆巴音郭楞蒙古自治州沙依东园艺场 10460.00 2.56
新疆巴音郭楞蒙古自治州阿瓦提农场 7000.00 1.71
巴州金富特种纱业有限公司 5000.00 1.22
库尔勒高新建设开发有限责任公司 5000.00 1.22
库尔勒经济技术开发区科达市政工程建设有限公司 5000.00 1.22
新疆冠农三和果蔬有限公司 5000.00 1.22
库尔勒市政工程建设有限责任公司 4000.00 0.98
新疆晨曦椒业有限公司 4000.00 0.98
新疆中菲农业开发有限公司 4000.00 0.98
新疆双雄建设(集团)有限责任公司 3360.00 0.83
合计 52820 12.92
    


                七、股东权益变动情况
 
                                                                                                                                                                                                                     单位:人民币千元
  2015年 增加额 减少额 2016年
实收资本 601893.68  34106.32   636000.00 
资本公积 216945.53  27285.08   244230.61 
盈余公积 33449.62  12404.52   45854.14 
未分配利润 140603.95 687309.60 647670.04 180243.51
一般风险准备 81306.02 5697.32   87003.34
少数股东权益 0 0 0 0
合    计 1074198.80      1193331.6 


 
第四章  股东变动及股东情况
 

    一、股本变动情况
 
            股本结构情况表                                                                   单位:万股,%
股东类型 股本数 占总股本比例
国有股 27242.26 42.83
法人股 29800.38 46.86
个人股 6557.36 10.31
股份总数 63600.00 100.00


    二、股东情况介绍

      (一)前十名股东持股表
                                                                                                                                                   单位:万股,%
序  号 股东名称 年初持股 年末持股 股本比例(%) 股份状态
1 库尔勒市财政局 4356 6292 9.89 正常
2 新疆巴音国有资产经营有限公司 3784 5469.6 8.60 正常
3 库尔勒经济技术开发区财政局 2200 4468.44 7.03 正常
4 新疆昌源水务集团有限公司 3086.16 4457.79 7.01 正常
5 新疆巴州天源石油化工有限公司 3960 3960 6.23 正常
6 新疆冠农果茸集团股份有限公司 0 3498 5.50 正常
7 巴州财政局 2200 3177.78 5.0 正常
8 新疆洪通燃气集团有限公司 2200 3177.78 5.0 正常
9 若羌中亚世纪建设工程有限公司 220 2779.52 4.37 正常
10 若羌县楼兰投资经营有限责任公司 1562 2539.77 3.99 正常
           
合  计   23568.16 39820.68 62.61  



   (二)持股5%以上股东情况
     1.库尔勒市财政局
     库尔勒市财政局持有本行股份6292万股,占总股本的9.89%,是库尔勒市政府财政主管部门。性质属机关法人,法人代表刑德江。
     2.新疆巴音国有资产经营有限公司
     新疆巴音国有资产经营有限公司持有本行股份5469.6万股,占总股本的8.6%,属于国有独资公司。法人代表田跃辉于2016年5月去世,目前暂无法人。主营业务为国有资产及股权管理,产权及投资经营,资本运营,投资受益管理等。
     3.库尔勒经济技术开发区财政局
     库尔勒经济技术开发区财政局持有本行股份4468.44万股,持股比例为7.03%,系库尔勒经济技术开发区的财政主管部门。性质属机关法人。法定代表人李秋生。库尔勒经济技术开发区于2000年7月21日经自治区人民政府批准成立,总体规划面积140平方公里,是集石油天然气化工、棉纺化纤、农副产品深加工、生物医药、新型建材、机械制造加工等多产业聚集的综合型产业园区。
     4.新疆昌源水务集团有限公司
     新疆昌源水务集团有限公司持有本行股份4457.79万股,占总股本的7.01%,属于国有控投企业。法人代表孙家海。主营业务为水资源及土地资源的开发;水务业投资及资产管理;引水工程建设投资;苦咸水淡化;水利水电物资、建材及金属材料的销售等。
     5.新疆巴州天源石油化工有限公司
     新疆巴州天源石油化工有限公司持有本行股份3960万股,占总股本的6.23%。公司类型属有限责任公司。成立于2001年12月。法人代表李波。主营业务为柴油、溶剂油生产、销售及沥青、破乳剂、石蜡、防水卷材生产和销售等。
     6.新疆冠农果茸集团股份有限公司
     新疆冠农果茸集团股份有限公司持有本行股份3498万股,占总股本的5.5%,性质属国有控股股份有限公司(上市公司),该公司是成立于1999年12月,由新疆兵团农二师二十八团、二十九团、三十团等五家国有法人单位共同发起设立的股份有限公司。法定代表人为:郭良。注册资本:柒亿捌仟肆佰捌拾肆万贰仟零捌元人民币。主营业务:果业种植、仓储、加工及销售:农业综合开发;马鹿养殖;机电设备、五金交电产品、百货、建筑材料、化工产品、钢材的销售;包装制品的开发、加工、销售;自营和代理各类商品和技术的进出口,但国家限定公司或禁止进出口的商品和技术除外;工展边境小额贸易出口业务;经营本企业自产产品及相关技术的出口业务、经营本企业生产、科研所需的机械设备、零配件、原辅材料的进口业务等。房屋租赁。
     7.巴州财政局
     巴州财政局持有本行股份3177.78万股,占总股本的5%。是巴州政府财政主管部门。机关法人,法人代表张会疆。
     8.新疆洪通燃气集团有限公司
     新疆洪通燃气集团有限公司持有本行股份3177.78万股,占总股本的5%。公司类型属于有限责任公司,成立于2000年1月。 法定代表人为:刘洪兵。注册资本:伍仟捌佰捌拾贰万元人民币。主营业务为从事(CNG)城市燃气、(LNG)液化天然气、工业用气和加气站等项目经营。下设10余家子公司,参股5家燃气公司。
    
 (三)前十名股东之间关联情况

     前十大股东之间不存在关联关系。




 
第五章  董事、监事、高级管理人员和员工情况

 
    一、董事、监事、高级管理人员情况
  
 
         1.董事会成员
 
序号 职务 姓名 性别 年龄 工作单位 载人单位职务 领取薪酬和津贴 持股数
1 董事长 刘建民 48岁 库尔勒银行股份有限公司 董事长
(正县级)
  385000股
2 董事 张会疆 52岁 巴州财政局 局长
(正县级)
 
3 董事 邢德江 50岁 库尔勒市财政局 局长
(正科级)
 
4 董事 李秋生 45岁 库尔勒经济技术开发区财政局 局长  
5 董事 独文辉 46岁 新疆昌源水务集团有限公司  总经理    
6 董事 李飞 31岁 新疆天源石油化工有限公司 总经理  
7 董事 李继先 53岁 新疆冠农果茸集团股份有限公司 党委委员
财务总监
 
8 董事 郭李 43岁 库尔勒银行股份有限公司 行长   385000股
9 独立董事 陈江 56岁 新疆恒友集团有限公司 董事长 50000元
10 独立董事 蒋家开 54岁 新疆天雪律师事务所 主任、党支部书记 50000元 264000股
   
     2.监事会成员
 
序号 职务 姓名 性别 年龄 工作单位 载人单位职务 领取薪酬和津贴 持股数
1 党委副书记 郭信程 58岁 库尔勒银行股份有限公司 监事长(正县级)  
2 股东监事 刘洪兵 48岁 新疆洪通燃气集团有限公司 董事长  
3 股东监事 彭  飞 43岁 若羌中亚世纪建设工程有限公司 财务部经理  
4 外部监事 马利平 44岁 新疆君和信律师事务所 主任兼党支部书记 20000元
5 职工监事 何  瑛 48岁 库尔勒银行股份有限公司 支行行长    
   
     3.高级管理人员
 
序号 职务 姓名 性别 年龄 金融从业年限 分管工作 持股数
1 董事长 刘建民 48岁 28年 主持董事会工作 385000股
2 党委书记 邵海燕 50岁 1年 主持党委、纪委工作  
3 党委副书记 郭信程 58岁 3年 主持监事会工作  
4 行长 郭李 43岁 22年 主持经营层全面工作,分管稽核检查部、金融市场部 385000股
5 副行长 朱运启 48岁 26年 分管公司业务部、信贷管理部。 330000股
6 副行长 邓晓天 59岁 36年 分管资产保全部、风险合规部以及全行的基建工作 385000股
7 董事会秘书、行长助理 罗长青 53岁 11年 协助董事长主管董事会办公室,负责企业文化、宣传工作和职工学校培训,分管安全保卫部、信息科技部 517000股
8 财务总监 梁红玲 50岁 22年 分管计划财务部、后勤服务部 385000股
9 行长助理 孙勇 43岁 22年 分管个人业务部兼个人业务部总经理,协调各支行做好存款额营销工作 275000股
10 行长助理 王莉 41岁 24年 分管综合管理部兼综合管理部总经理,以及分管运营管理部  

 
       二、年度报酬情况
 
    本行董事会根据《库尔勒银行章程》、《库尔勒银行董事(独立董事)考核办法》、《库尔勒银行监事(外部监事)考核管理办法》和《库尔勒银行高级管理层考核办法》及《库尔勒银行2016年度高级管理人员绩效考核指标及薪酬分配方案》,对各位董事、监事、高级管理层2016年经营业绩考核目标完成情况进行考核和奖惩。
 
  
      三、报告期内董事、监事及高级管理人员变动情况
 
    二届董事会、监事会于2016年6月到期,按照《公司法》及《公司章程》的有关规定,本行于2016年8月召开临时股东大会进行了董、监事会换届选举。
   本届董事会股东单位新疆巴音国有资产经营有限公司法定代表人田跃辉去世,一直未推荐董事人选。
   2016年1月,我行第三轮增资扩股全面完成后,原股东监事单位库尔勒经济技术开发区财政局增资后持股比例为7.03%,根据持股比例调整为股东董事单位。经该单位推荐,由库尔勒经济技术开发区财政局局长李秋生担任股东董事,并经新疆银监局核准。
   2016年1月,我行第三轮增资扩股全面完成后,新疆冠农果茸集团股份有限公司持有本行股份3498万股,占总股本的5.5%,成根据持股比例确定为股东董事单位。经该单位推荐,由新疆冠农果茸股份有限公司党委委员、财务总监李继先担任股东董事
   2016年4月,我行原执行董事(党委书记王峰)因州委组织部干部调整调离我行,经二届十二次董事会审议同意其辞去董事职务。
   因独立董事杜志强任期届满,根据工作需要,聘请原外部监事新疆天雪律师事务所主任兼党支部书记蒋家开担任独立董事,并经新疆银监局核准
   2016年1月,我行第三轮增资扩股全面完成后,新疆洪通燃气集团有限公司持有本行股份3177.78万股,占总股本的5%,根据持股比例确定为股东监事单位。经该单位推荐,由新疆洪通燃气集团有限公司法定代表人、董事长刘洪兵担任股东监事。
   2016年1月,我行第三轮增资扩股全面完成后,若羌中亚世纪建设工程有限公司持有本行股份2779.52万股,占总股本的4.37%,根据持股比例确定为股东监事单位。经该单位推荐,由若羌中亚世纪建设工程有限公司财务部经理彭飞担任股东监事。
   因原外部监事蒋家开辞去外部监事职务,现聘请新疆君和信律师事务所主任兼党支部书记马利平担任外部监事。
   因我行原职工监事刘宁到龄退休,经本行职工代表大会选举,推荐何瑛为三届监事会职工监事。
   高级管理人员新增2名行长助理。为适应本行业务发展需要,充实本行高级管理人员力量,根据行长郭李提名,按照巴州国资委《关于库尔勒市商业银行推荐后备高级管理人员的批复》(巴国资党发【2016】7号),经党委会议审议通过,并经二届董事会2016年度第一次临时会议审议通过,并经新疆银监局资格核准,聘任孙勇、王莉两位同志为本行行长助理。根据人员变动情况,对高级管理人员分工进行了调整。



       四、员工情况

    报告期末,本行员工共计313人,其中:中高级管理人员58人,占全行员工总数18.53%,研究生学历7人,占2.24%,本科学历135人,占45.30%;大专学历134人,占43.96%,大专以下22人,占6.05%。
    全行共有内退员工24人,劳务派遣员工12人。   

     
 
第六章  公司治理结构
 
       一、公司治理情况

    本行按照《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》的有关规定制订了公司章程及其配套的管理制度,确立了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的职责分工,形成较为完善的公司治理结构,规范了董事会、监事会及其秘书、专门委员会的工作职责,保证了董事会、监事会工作科学、规范、有序运行。为董事会行使职权提供制度保障,并形成了监事会在结果监督和过程监督相结合基础上的有效监督。
    报告期内,本行根据《股份制商业银行公司指引》、《股份制商业银行董事会尽职指引(试行)》等规章,进一步完善董事会、监事会工作制度;进行了董监事会的换届选举及公司章程的修订工作,圆满完成了董监事会换届选举,调整了各专门委员会组成人员,制定了各专门委员会考核办法,进一步提高了董事会及各专门委员会的工作效能;密切关注风险控制特别是加强了信用风险的控制力度,优化了人力资源配置,完善了中长期激励机制。通过这些具体工作进一步完善了法人治理结构,初步形成了“三会一层”之间各负其责、边界清晰、相互支持、相互制衡的运行机制。
报告期内,公司治理具体情况如下:
    (一)关于股东和股东大会
    具有较为合理的股权结构,运行规范,确保了所有股东享有平等地位并能够充分行使自己的权利。本行按照《公司法》的规定召集、召开股东大会,保证股东参加会议并行使质询权和表决权,报告期内共召开了二次股东大会。
    (二)关于董事、董事会和专门委员会
   本行严格按照公司章程规定的董事任职资格和选聘程序选举二届董事,二届董事会成员设11人,设董事长1人,独立董事2人。董事会的人数和人员构成符合法律法规的要求。本行董事会修订了《董事会议事规则》、《董事会重大事项报告制度》、《董事会提名与薪酬考核委员会工作细则》、《董事会战略发展与风险管理委员会工作细则》、《董事会审计与关联交易控制委员会工作细则》、《董事会会议管理办法》和《董事会办公室工作职责》等制度,认真履行职责,严格按照公司章程规定和股东大会授权进行决策,注重维护本行和全体股东的利益。为了强化董事会在资产质量、财务状况、薪酬改革、机构设立、内部控制等方面的监控职能,董事会设立了三个专门委员会:提名与薪酬考核委员会、战略发展与风险管理委员会、审计与关联交易控制委员会。各专门委员会下设了办公室,由各相关业务部门的负责人担任,做到了专门委员会工作常态化。各专门委员会认真履行职责,对全行提高管理水平、进一步改善治理结构起到了积极的作用。
    报告期内共召开四次董事会和、一次临时董事会和一次通讯表决会议。
    (三)关于监事、监事会和专门委员会。
    本行监事的任职资格和选聘程序、监事会的人数和人员构成符合公司章程规定。监事会成员5人,设党委副书记、监事长1人,职工监事1人,股东监事2人,外部监事1人。本行监事会制定了《监事会议事规则》等制度,对本行进行财务、授信检查和监督。监事会能够按照公司章程的规定履行职责,对本行财务和董事会、高级管理层履职的合法合规性进行监督。报告期内监事会共召开了四次会议,并按照规定列席了董事会相关会议。
    监事会下设提名委员会、审计委员会。
    (四)关于信息披露
    本行根据《商业银行信息披露暂行办法》和监管部门的相关规定,不断提高信息披露的及时性、准确性和完整性。报告期内本行在《巴音郭楞日报》、《库尔勒晚报》及本行网站上发布了召开股东大会公告,披露了我行重大事项、年度报告摘要等,并制作《库尔勒市商业银行2015年年度报告》单行本,供股东及客户查阅。本行认真对待股东的来信、来访、来电和咨询,确保所有股东有平等的机会获得信息,切实维护广大股东的利益。
   
     二、独立董事和外部监事情况
    本行独立董事陈江先生、蒋家开能够本着为全体股东负责的态度,履行诚信和勤勉义务,维护本行利益及广大中小股东的合法权益,在报告期内出席并参加了各次董事会会议,认真表决各项议案,为董事会科学客观地决策发挥了积极作用。
    本行外部监事蒋家开先生及股东监事赵铭伟、陶建宇参加了各次监事会会议并列席了各次董事会会议和股东大会。
    
    三、经营决策体系
    本行最高权力机构是股东大会,通过董事会进行决策、管理,由监事会行使监督职能。行长受聘于董事会,对本行日常经营管理全面负责。本行实行一级法人体制,各分支机构均为非独立核算单位,其经营管理活动根据总行授权进行,并对总行负责。
   本行无控股股东,本行第一大股东是库尔勒市财政局,本行与大股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面完全独立,本行具有独立完整的业务及自主经营能力,董事会、监事会和内部机构能够独立运作。
    
    四、高级管理人员考评及激励机制
    报告期内,本行按照《库尔勒银行2016年度高级管理人员绩效考核指标及薪酬分配方案》,董事会提名与薪酬考核委员会和监事会组成了考核工作对根据年初定的经营指标对高级管理人员进行考评,并按照考评结果对高管人员的绩效薪酬进行分配。目前我行已实施《库尔勒银行员工基本薪酬管理办法》、《库尔勒银行薪酬管理办法(试行)》、《库尔勒银行经营绩效考核办法》、《库尔勒银行综合管理考核绩效考核办法》、《关于对风险有重要影响岗位员工绩效薪酬延期支付及追索扣回操作细则(试行)》等长期激励机制。

    五、公司部门与分支机构设置情况

 
   (一)公司治理结构图

       附后

   (二)分支机构设置情况
序号 机构名称 电话 地址 邮编
1 团结南路支行 0996-2206037 库尔勒市团结南路若荷澜大厦一楼 841000
2 千城支行 0996-2021055 库尔勒市香梨大道千城梨乡水韵门面房 841000
3 巴音东路支行 0996-2028042 库尔勒市巴音东路萨依巴格市场旁 841000
4 人民东路支行 0996-2026252 库尔勒市萨依巴格辖区人民东路(百川大厦1楼) 841000
5 北山路支行 0996-2288621 库尔勒市北山路西侧恒居物流园A区综合楼4号门面房 841000
6 文化路支行 0996-2036727 库尔勒市退水渠道巴音体育中心一层二号 841000
7 人民西路支行 0996-2617761 库尔勒市巴音东路9号聚荣大厦1楼 841000
8 塔什店支行 0996-2188028 库尔勒市塔什店辖区塔什店镇矿山路1幢 841000
9 萨依巴格支行 0996-2020241 库尔勒市巴音东路萨依巴格派出所旁 841000
10 梨乡路支行 0996-2212937 库尔勒市萨依巴格辖区人民东路圣地雅都广场一层 841000
11 新华路支行 0996-2111055 库尔勒市新华路东侧新华名苑1幢101号 841000
12 天山西路支行 0996-2076056 库尔勒市天山西路34号鸿运楼小区 841000
13 金汇来广场支行 0996-2038675 库尔勒市团结北路金汇来大厦1楼 841000
14 营业部 0996-2156312 库尔勒市人民东路33号(鑫望角商业广场) 841000
15 亲水湾支行 0996-2159288 库尔勒市南市区石化大道南侧华誉亲水湾广场1楼15号 841000
16 轮台县支行 0996-4671788 库尔勒市轮台县新渝商贸城1-9 841000
17 库尔勒开发区支行 0996-2923693 库尔勒经济技术开发区星凯城1楼 841000


第七章  股东大会情况

 
    一、召开股东大会情况

    2016年8月2日,本行召开了2016年度第二次临时股东大会,参加本次会议的股东及股东代表共103名,所持股份61829.41万股,占应出席本次会议股东持股金额的97.22%。
    2017年2月16日,本行召开了2016年度股东大会,参加本次会议的股东及股东代表共112名,所持股份62146.51万股,占应出席本次会议股东持股金额的99.71%。

    二、股东大会通过的决议内容

    2016年度股东大会审议通过了:《库尔勒银行2016年度董事会工作报告》、《库尔勒银行2016年度监事会工作报告》、《库尔勒银行2016年度利润分配预案》、《库尔勒银行2016年度财务决算和2017年度财务预算的报告》、《库尔勒银行股份有限公司高级管理人员薪酬管理与绩效考核兑付办法(修订)》《关于新疆冠农果茸集团股份有限公司重新推荐董事人选的议案》等6项议案。
   2016年度第二次临时股东大会审议通过了关于《库尔勒市商业银行三届董、监事会人选》的议案。

    三、选举、更换董事、监事、高级管理人员情况

    二届董事会、监事会于2016年6月到期,按照《公司法》及《公司章程》的有关规定,本行于2016年8月召开临时股东大会进行了董、监事会换届选举。
   本届董事会股东单位新疆巴音国有资产经营有限公司法定代表人田跃辉去世,一直未推荐董事人选。
   2016年1月,我行第三轮增资扩股全面完成后,原股东监事单位库尔勒经济技术开发区财政局增资后持股比例为7.03%,根据持股比例调整为股东董事单位。经该单位推荐,由库尔勒经济技术开发区财政局局长李秋生担任股东董事,并经新疆银监局核准。
    2016年1月,我行第三轮增资扩股全面完成后,新疆冠农果茸集团股份有限公司持有本行股份3498万股,占总股本的5.5%,成根据持股比例确定为股东董事单位。经该单位推荐,由新疆冠农果茸股份有限公司党委委员、财务总监李继先担任股东董事。
   2016年4月,我行原执行董事(党委书记王峰)因州委组织部干部调整调离我行,经二届十二次董事会审议同意其辞去董事职务。
   因独立董事杜志强任期届满,根据工作需要,聘请原外部监事新疆天雪律师事务所主任兼党支部书记蒋家开担任独立董事,并经新疆银监局核准。
   2016年1月,我行第三轮增资扩股全面完成后,新疆洪通燃气集团有限公司持有本行股份3177.78万股,占总股本的5%,根据持股比例确定为股东监事单位。经该单位推荐,由新疆洪通燃气集团有限公司法定代表人、董事长刘洪兵担任股东监事。
   2016年1月,我行第三轮增资扩股全面完成后,若羌中亚世纪建设工程有限公司持有本行股份2779.52万股,占总股本的4.37%,根据持股比例确定为股东监事单位。经该单位推荐,由若羌中亚世纪建设工程有限公司财务部经理彭飞担任股东监事。
    因原外部监事蒋家开辞去外部监事职务,现聘请新疆君和信律师事务所主任兼党支部书记马利平担任外部监事。
   因我行原职工监事刘宁到龄退休,经本行职工代表大会选举,推荐何瑛为三届监事会职工监事。
   高级管理人员新增2名行长助理。2016年2月,为适应本行业务发展需要,充实本行高级管理人员力量,根据行长郭李提名,按照巴州国资委《关于库尔勒市商业银行推荐后备高级管理人员的批复》(巴国资党发【2016】7号),经党委会议审议通过,并经二届董事会2016年度第一次临时会议审议通过,并经新疆银监局资格核准,聘任孙勇、王莉两位同志为本行行长助理。根据人员变动情况,对高级管理人员分工进行了调整。



 
第八章  董事会报告

   
     一、报告期内公司整体经营情况

   2016年库尔勒银行董事会科学部署,锐意改革,着力创新,克服了前进中的诸多困难,实现了各项业务稳健、健康发展:公司治理进一步加强,业务转型效果凸显,发展瓶颈得到突破, 产品创新步伐加快,风险管理不断增强,服务质量再上新台阶,企业文化和队伍建设取得新进展,为我行区域内一流小银行建设奠定了坚实的基础。

    二、报告期内公司重大事项

   (一)公司治理进一步加强。进一步充实了董事会力量,聘请了有经济、法律方面经验的专家作为我行的独立董事,解决了我行独立董事缺位的问题。根据我行2015年增资扩股后股权结构发生的重大变化,完成了三届董事会的换届选举工作。董事会为加强对经营层的指导和管理,制定全行的三年发展规划,对全行经营转型、业务创新和稳健发展发挥了积极而重要的作用。
   (二)经营计划任务全面完成。截至12月末,全行总资产103.81亿元,较年初增加17.40亿元,完成董事会年度经营任务净增额13.6亿元的127.97%;一般性存款年日均额68.27亿元,较上年度增加15.04亿元,完成董事会年度经营任务净增额8亿元的188.06%;一般性存款余额78.16亿元,较年初增加17.35亿元,完成董事会年度经营任务净增额9.1亿元的196.66%;各项贷款余额为40.87亿元,较年初增加4.39亿元,完成董事会年度经营任务40.8亿元的100.17%;净利润11760.35万元,较去年同期增加883.82万元,完成董事会计划任务11746万元的100.12%。 
   (三)监管指标除资本利润率外全部达标。截至12月末,我行不良贷款率为1.98%,贷款损失准备充足率153.62%,拨备覆盖率201.51%,资本充足率为17.47%,流动性比例72.02%,杠杆率为11.24%,资产利润率1.24%,资本利润率10.37%。
    总体经营呈现以下几个特点:
    一是业务转型效果凸显。2016年确立的一个中心(以经营效益为中心)、两个突破口(大力压降不良贷款和强化存款组织工作)、三个着眼点(积极发展小微贷款、增加中间业务和资金业务收入、加强内部管理)取得初步成效。经营利润全面完成,不良贷款率控制在年初确定的2.3%以内;资产总额突破100亿元,存款余额达到83亿元,均超额完成年初董事会下达的经营目标;实现中间业务收入578万元,同比增长25%,资金业务实现净收益12061.49万元,同比增长28%;高成本存款较年初下降近20%,业务结构和收入结构进一步优化。
    二是发展瓶颈得到突破。不良资产置换顺利完成,历经6年的置换资产全部以现金方式变现,彻底解决了我行的历史遗留问题,完成了行名的变更工作,同时,在乌鲁木齐设立分行得到了监管部门的批筹,为我行下一步实现跨区域经营及进一步做大做强奠定了坚实的基础。
   三是产品创新步伐加快。设计、开发并发售了我行自有理财产品:“梨花瑞盈”“梨花智盈”“梨花双赢”系列,打破了长期代销理财的局面。开通了支付宝、微信的第三方支付绑定功能,为客户线上交易提供了更多的选择。顺利开办了保管箱业务,新增了代缴交通罚款业务,在资金业务方面创新性的开展了基金投资业务、表内投购业务和资产证券化产品投资类业务。进一步丰富了业务品种。
   四是风险管理不断加强。切实将防范风险贯穿到全年工作之中,结合制度执行力提升年活动在全行开展了案件风险排查工作。成立了不良贷款专业清收组,综合运用各种处置政策手段,加大不良贷款清收处置工作力度,共现金清收不良贷款27笔,金额1019.8万元,转化11笔,金额1.3亿元,不良贷款率1.98%,全行信贷资产质量得到有效控制。结合“两违”检查,深入开展合规性检查和常规审计,切实加强操作风险及合规风险管理,积极营造“全行重视、全员参与、全面覆盖、全程控制”的内控氛围,为全行各项业务的健康、稳定发展提供了有效保障。
    五是服务质量再上新台阶。不断强化服务监督与管理,努力完善服务考核评价体系,全面实施网点服务质量提升工程,加大对营业网点服务现场执行能力的检查督促力度。2016年有22人次达到服务明星标准,4人被评选为服务明星;18人次达到服务标兵的标准;金汇来广场支行获得巴州银行业金牌服务营业网点,1名员工被评为巴州银行业金牌服务明星,全行的服务质量再上新台阶,连续两年实现服务质量零投诉。
   六是员工队伍进一步加强。2016年,取得银行从业和会计从业资格证的共有163人,占应取证人数的64.43%,取得单科资格证书的有62人,均较2015年有大幅度的增长。制定了《人员引进管理办法》,对各类人才的招聘、引进程序和标准进行了规范。在人才培养方面,突出重点,面向基层,开展有针对性的差别化培训,进一步完善了总行、业务条线、支行三级培训体系,全年共完成计划内培训29项,开展专题培训10场,外派学习人员累计34人次,新员工岗前培训人均累计40学时,员工的综合素质进一步提升。
   七是企业文化建设取得新进展。积极履行社会责任,投入100余万元开展精准扶贫帮困,以节日为依托组织开展了三八妇女节、五四青年节、七一建党节、八一建军节、十一国庆节等一些列的文体活动,参加了新疆银行业协会组织的业务技术比赛、弘扬“三种精神”诗歌朗诵比赛和人民银行组织的金融系统文艺汇演,均取得了较好的成绩。积极开展民族团结结对子及访惠聚民族团结连心会活动,开全力支持社区工作,开展慰问社区孤寡老人等“三关爱”和福利院孤寡儿童,维护交通等社会志愿服务10余次。2016年我行成功通过了自治区级文明单位的检查验收,再次蝉联自治区级精神文明单位称号。
    
    三、报告期内宏观政策法规的重大变化及影响

   报告期内,经济下行压力持续增大,宏观经济景气指数持续回落,银行业风险暴露持续,宏观调控政策以及金融改革措施对银行形成的挤压效应凸显,对我行业务结构、风险管控水平以及盈利能力带来明显影响。主要表现在:一是经济增速放缓以及产业结构调整对中小企业的影响导致对信贷资产质量的压力;二是利率市场化的深入推进对利润增长的压力;三是在日趋激烈的市场竞争尤其是同质化竞争对提升核心竞争能力的压力;四是互联网+迅速发展对人员素质能力以及信息科技建设要求的压力。如何有针对性地突破上述发展压力与瓶颈,是我行下一步的主要工作和着力方向。


 
    四、2017年度工作安排

    (一)总体思路
    经济发展进入新常态,最突出的表现是经济增长减速和换档,经济下行趋势和长期以来积累交织的各类矛盾仍未从根本上解决,银行经营也面临着前所未有的严峻挑战。继续坚持积极稳妥的发展战略,实现零售业务和同业业务的新突破;坚持“四服务”的市场定位不动摇,下沉业务重心,深耕细作,实现差异化、特色化和市场化的发展转型,落实全面风险管理,在战略定位上,仍立足于小银行将业务做深、做透、做精。实现业务结构综合化、客户结构均衡化、收入结构多元化;提高多元化盈利能力,提高差异化、个性化、综合化服务能力,提高目标客户保有量和贡献度,形成一流小银行的经营基础;在竞争发展中最大限度地释放和挖掘人力资源优势。
    (二)主要经营目标
    2017年我行经营管理工作的重点是:以十三五规划和中央经济工作会议精神为指导,坚持稳中求进工作总基调,牢固树立和贯彻落实新发展理念,把握引领经济发展新常态,坚持以提高经营发展质量和效益为中心,全力以赴做好乌鲁木齐分行筹建工作,确保上半年开业,并以此为契机,全面做好存款稳增长、贷款提规模、业务调结构、产品求创新、风险重防范、内部强管理、服务上台阶,切实提高竞争发展能力和可持续盈利能力。2017年资产总额达到120亿元,较2016年增加16.19亿元,增速15.59%;基础性存款年日均额达到85亿元,较2016年增加16.73亿元,增速24.50%;存款余额达到90亿元,较2016年增加11.84亿元,增速15.15%;贷款余额达到50亿元,较2016年增加9.13亿元,增速22.35%;实现净利润12113万元,较2016年增加353万元,增幅3%;不良贷款率控制在2%以内。
    (三)采取的主要措施
    1.必须把风险管理作为重中之重。一是资产质量是银行的生命。在经济下行压力加大,去产能、去库存的大背景下,信贷资产质量劣变的风险还在加大。因此,在授信政策的制定、市场准入、存量结构的调整上,风险把握的尺度需要更严一些;二是把风险前置作为业务发展的基本遵循。增强风险的前瞻性,提高对宏观政策和行业趋势的分析预判能力,研究好包括供给侧改革对我行影响的课题,做到未雨绸缪;三是管好信用风险。做好潜在风险的排查化解,摸清问题客户底数,加强授信集中管理,增强对资产质量的控制;四是加强流动性风险防控,完善资产负债管理;五是加大案件风险防控力度,加大案件和员工行为排查,坚持教育和惩处相结合;加强安全保卫工作,强化对重点机构、重点部位、重点设施的安全隐患排查,确保安全运营。
    2.必须真正以客户为中心。在利率市场化的环境下,客户的议价意识和议价能力都在提高,简单的拉存款只能是高成本经营,这样的方式难以为继。要摒弃简单的规模情况,转向效益和规模并重。客户是发展的基础,在产品、渠道、服务、机制设计上都要面向客户,满足客户的需求,解决客户的问题,提升客户的体验。要在服务地方经济上“做大”,在中小企业上“做好”,在服务城市居民上“做量”,只有大力发展零售业务服务城市居民才能有量,要通过产品和服务创新,打造核心产品,培育壮大客户群。
    3.必须把资产经营放到更加突出的位置。随着宏观经济增速的降档,资产供给在相对减少,但同时,银行经营对资产的需求却在增加。个人信贷资产要进一步做大,个人信贷资产质量相对稳定,还能为资产证券化提供相对优质的基础资产。资源配置向轻资产、全资产转型。利率市场化的深入推进,倒逼银行业加快改变靠存贷利差的传统道路发展,用更少的资本获得较好的收入增速,要更加注重非利息收入的增长,加快发展资产管理、金融市场业务等轻资产业务,突出信贷类资产、同业类资产、投资类资产等多元化发展。
     4.必须把精细化管理抓实。在利率市场化条件下经营,高成本负债和低资产收益两头挤压,对经营利润带来很大的影响,要围绕精细化、集约化,着力向管理挖潜力,要效益。树立集约的理念,把精细化管理要求落实到具体的工作上,扎扎实实落实各项精细化管理的措施,突出人均、网均意识,同时在简化流程上做文章,提高管理效率。
    (四)董事会的重点工作安排
    董事会2017年度工作指导思想:以输出“软实力”为重点,注重调查研究,增强董事会工作的计划性和针对性;依据战略目标,突出重点,坚持特色,深化改革,促进转型;稳步做好资本补充工作,满足监管要求,努力降低资本消耗,提高资本运用效率;强化内控管理,继续提高风险管控水平;研究制定更加有效的长期激励机制,选拔优秀人才,培养造就高管团队,优化公司治理机制,保障我行持续健康发展。
    1.精准谋划战略推进全行经营发展。2016年6月完成了三届董事会的选举工作,在新一届董事会的带领下,我行在未来三年发展战略是当前我们全行亟需做好的一项核心工作。明确战略规划目标,通过对规划的不断完善,逐渐形成一个非常清晰,具有很强可操作性,同时还具有承上启下的连续性的战略,让全行在未来的竞争和发展中,能够明确方向、明确目标,更精准地执行战略。
    2.建立更加完善的公司治理机制。进一步完善公司治理制度,规范股东大会运作,加强信息披露。优化董事会结构,充分发挥董事会及专门委员会的决策职能,尤其是战略规划、全面风险管理体系、内审内控体系、所辖村镇银行管理方面的决策、监督和评估,夯实我行发展基础。加强对董事的履职评价,提高董事履职能力,努力推进“三会一层”有效运作,通过对战略的精准定位,对规划的实施,来进一步提高公司治理水平。
    3.加强与中泰化学的战略合作。根据自治州政府的有关会议决议,做好与中泰化学战略合作。一是稳步推进增资扩股工作;二是就双方进一步战略合作提出具体的方向,达成一致的协议;三是利用战略合作推进乌鲁木齐分行快速发展。
    4.科学确定乌鲁木齐分行定位与发展问题。一是利用我行乌鲁木齐分行设立的历史性机遇,面对乌鲁木齐广阔的市场,要把思路变成措施、行动变成效益,乘势而上,借势发展,努力开创一片新开地,尤其在产品创新和人才方面要起到引领作用。二是抓住创新发展这个关键。发展是生存的基础,是解决一切问题的基础和关键。没客户增加、业务增长、市场份额提升,就谈不上发展。要把创新培育成发展的动力,保持市场敏感度,通过客户的需求创新产品。三是提高经营的质量和效益。打造百年老店,确保基业长青,必须把质量和效益放在首位,要克服经营上的短期行为,着眼长远,以更强的风控能力、更负责任的工作态度,确保新增资产的质量和安全。四是特别要重视科技和人才。科技和人才是我行发展瓶颈,要建立激励约束机制,大胆引进人才,要树立科技强行的理念,围绕人才队伍建设,做好全行人力资源布局与全行发展战略、规划和工作重点紧密结合,持续完善考评体系建设,为业务发展提供强大支撑。
    5.认真研究产品创新与特色发展问题。一是业务发展要向综合化、多元化转变。综合化经营是金融领域的跨界,有利于形成银行多样性的资产收益结构,提高分散风险的能力,提升综合金融服务水平。多元化发展则是行业间的跨界,如银行+互联网企业,银行+电商,使金融在产品、渠道、支付等方面逐步向其他行业渗透、融合与发展。二是服务形式向数字化、移动化发展。通过建立大数据分析,对客户的营销、产品、创新、风险管理产生重大影响,使银行经营方式由“被动”提供产品向主动设计产品,由广泛营销向精准营销转变,利用与兴业数金公司的业务合作,加快布局移动金融,移动支付产品的创新。
     6.努力建设学习型的董事会。2017年,以建设“学习型董事会”为目标,首先,加强对董事会各层级人员的学习培训,确保为董事会提供全面优质的服务;其次,要组织和规划针对全体董事、高管的专题培训学习,打开思路、拓宽视野,重点研究经济新常态下的战略发展规划,从而能够站在更前沿的角度来谋划未来的发展,通过更深层次的思考来提升战略规划的质量。

    五、公司投资情况

    (一)本行成立以来,主要投资成立了两家村镇银行,其中2009年12月,本行作为发起行投资1000万元,持股比例20%,发起组建了库尔勒市富民村镇银行,2015年富民村镇银行进行了增资扩股,我行追加了投资,目前,我行持股份额为1650万股,占比20.31%,2010年6月,本行投资1360万元,持股比例34%,发起组建了梅县客家村镇银行。近几年通过分红送股、增资扩股等方式,我行持股份额股本金增加到2760.33万元,占比降至20%。
   (二)2016年本行持有各类债券投资11245.93万元。

    六、董事会日常工作情况

     (一)报告期内董事会会议情况及决策内容
   报告期内,共召开了四次董事会,一次临时董事会,具体情况如下:
    1.2016年2月2日,召开了二届董事会十一次会议,应到董事11人,实到10人,到会人数符合法定人数。审议通过了《库尔勒市商业银行2015年度经营工作报告》、《库尔勒市商业银行2015年度董事会工作报告》、《库尔勒市商业银行2015年度利润分配预案》、《库尔勒市商业银行2015年度财务决算和2016年度财务预算的报告》、《库尔勒市商业银行2016年度经营发展规划》、《2016年机构发展规划》、《关于召开2015年度股东大会的议案》、《关于变更库尔勒市商业银行注册资本的议案》、《修改公司章程的议案》、《2016年度高级管理人员绩效考核结果及绩效薪酬兑付方案》和《2016年度高级管理人员绩效考核指标及薪酬分配方案》等11项议案。
    2.2016年5月17日,召开了二届董事会第十二次会议,应到董事10人,实到7人,到会人数符合法定人数。会议审议通过了《关于变更公司名称的议案》、《关于对梅县客家村镇银行按现有持股比例追加投资的提案》、《关于王峰同志辞去董事职务的报告》等三项议案。
    3.2016年7月15日,召开了二届董事会第十三次会议,应到董事10人,实到7人,到会人数符合法定人数。会议审议通过了《关于库尔勒市商业银行三届董事会架构人选调整方案》的议案、《关于召开2016年第二次临时股东大会的议案》等2项议案。
    4.2016年8月2日,召开了三届董事会第一次会议,应到董事10人,实到8人,到会人数符合法定人数。会议审议通过了《关于选举库尔勒市商业银行三届董事会董事长的议案》。
   5.2016年10月11日,召开了三届董事会第二次会议,应到董事10人,实到7人,到会人数符合法定人数。会议审议通过了《关于2016年上半年监管新疆银监局监管情况通报整改情况的报告》、《关于调整三届董事会各专门委员会组成人员的议案》等2项议案。
   6.2016年10月19日,召开了三届董事会2016年度第一次通讯表决会议,实际拥有表决权的董事7人,对《关于库尔勒银行在乌鲁木齐设立分行的议案》进行了审议。

  (二)董事会对股东大会决议的执行情况
    报告期内,董事会主持召开了二次股东大会,会议形成了8项决议。对股东大会形成的各项决议,董事会采取积极措施,认真贯彻落实,确保各项议案得到充分执行,以保障各位股东的合法权益。有关决议执行情况如下:
    1.利润分配方案。
    报告期内,本行根据2016年度股东大会决议,进行了利润分配,主要分配方案如下:(1)按规定提取10%盈余公积1176.03万元, 2016年年度可供分配的利润8637.95万元;(2)以2016年12月31日股本总额636,000,000股为基数,每股按10%(含税)分配现金股利及付息(详见附件2016年新增股东分红办法)63,600,000元。
   2.2016年度高级管理人员绩效考核结果及绩效薪酬兑付方案的议案已经执行。按照考核结果及延期支付办法,兑现高管人员绩效。
    
    七、本次利润分配预案

    根据新疆博闻会计师事务所出具的博闻会审字【2017】 010号审计报告及新疆信宏泽税务师事务所出具的新信宏泽税鉴字【2017】003号,2016年实现税前利润15,125.45万元,2016年应纳所得税额3588.74万元(其中已交3365.09万元),净利润11,760.35万元。依据《金融企业财务规则》和《库尔勒银行章程》有关规定,利润分配如下: 
    一、提取一般风险准备:根据财金[2012]20号(财政部关于印发《金融企业准备金计提管理办法》的通知)“按不低于风险资产期末余额的1.5%从净利润中提取一般风险准备”。2016年年末风险资产余额为709,780.14万元,按1.5%计提一般风险准备金10,646.7万元,已提取一般风险准备金8,700.33万元,应补提1,946.37万元。                                                                                                             
    二、提取法定盈余公积:按未分配利润的10%提取盈余公积,计1176.03万元。
    三、提取后2016年可供分配的利润 8637.95万元。
    四、支付股利:2016年末股本总额63,600万股,每股按10%(含税)分配现金股利,计6,360万元。

    五、分配后,当年未分配利润余额为2277.95万元,累计未分配利润8541.95万元。

 
第九章  监事会报告
 

    一、公司监事会会议情况

    报告期内,共召开了五次监事会议:
     (一)2016年2月1日,召开了第二届监事会第十二次会议,审议通过了《库尔勒市商业银行2015年经营任务完成情况的报告》、《库尔勒市商业银行2015年度利润分配预案》、《2015年度财务决算及2016年财务预算的报告》、《2015年度监事会工作报告》、《库尔勒市商业银行2016年经营发展计划》、《库尔勒市商业银行2016年机构发展规划》、《关于变更库尔勒市商业银行注册资本的议案》、《关于修改公司章程的议案》、《关于对董事会、监事会、高级管理层及成员2015年度履职评价的报告》、《库尔勒市商业银行2015年度高级管理人员绩效考核结果及绩效薪酬兑付方案》和《库尔勒市商业银行2016年度高级管理人员绩效考核指标及薪酬分配方案》等共11项议案。
     (二)2016年5月16日,召开了第二届监事会第十三次会议,审议通过了《2016年第一季度经营任务完成情况的报告》。
     (三)2016年7月15日,召开了第二届监事会第十四次会议,审议通过了《库尔勒市商业银行2016年上半年经营任务完成情况的报告》、《库尔勒市商业银行三届监事会组成人选调整方案》2项议案。
    (四)2016年8月2日,召开了三届一次监事会,审议通过《关于选举库尔勒市商业银行三届监事会监事长的议案》。
    (五)2016年10月11日,召开了三届二次监事会,审议通过了《库尔勒银行2016年度经营任务完成情况的报告》《关于选举三届监事会各专门委员会组成人员》2项议案。

     二、监事会就有关事项发表的独立意见
    报告期内,根据《商业银行公司治理指引》、《商业银行监事会工作指引》的相关要求,按照《库尔勒银行对董事会、监事会、高级管理层及其成员的履职评价办法(试行)》,监事会对本行董事、高级管理人员履行职责情况进行了监督。具体情况如下:
(一)监事会对本行依法合规经营情况进行审查后认为:报告期内本行依法经营,规范管理,经营业绩客观真实;本行经营决策程序合法,董事及其他高级管理人员在业务经营与管理中无任何违规行为,也无任何损害投东利益的行为。
(二)监事会认真审查了本行2016年度经会计师事务所审计的资产负债表、利润表、现金流量表和财务决算说明书后认为:2016年,本行财务报表真实、客观地反映了全行财务状况和经营成果。
(三)报告期内、本行无内幕交易,无损害股东权益及造成本行资产流失之行为,关联交易公平,没有损害本行的利益。
(四)报告期内,本行全面加强制度建设,进一步建立和健全内部控制制度,内控管理水平不断提升。
(五)报告期内,监事会对董事会提交股东大会审议的各项报告和提案没有异议,对股东大会的决议执行情况进行了监督,认为本行董事会能够认真履行股东大会的有关决议。



 
第十章  重大事项

    一、最大十名股东名称及报告期内变动情况

    见本年度报告:“股本变动及股东情况”

    二、重大诉讼仲裁事项

   本行的风险合规部负责法律事务的处理,同时签约了律师事务所。对诉讼案件出现重大问题时,共同研究诉讼对策,避免和减少诉讼案件造成经济损失和信誉损失,切实防范和化解诉讼风险。2016年,全年累计清收不良贷款额2627.42万元,共现金清收不良贷款27笔,金额1019.8万元,未发生该行被起诉的案件。
    
    三、重大托管、担保、承诺、委托资产管理事项

   无
    
    四、增加或减少注册资本、分立合并事项

    报告期内,本行通过增资扩股等方式增加了实收资本,本行注册资本达到60189.36万元,但还未办理工商注册变更登记。
    
    五、收购、合并及出售资产情况
    
     无
    
    六、资产负债表日后事项
    
    见附件

    七、股东及关联贷款情况

    无
    
    八、聘任、解聘会计师事务所情况

     2009年库尔勒市商业银行股份有限公司与新疆驰远天合有限责任会计师事务所巴州分所按照《中华人民共和国合同法》的相关规定签订《业务约定书》一式贰份。2015年度,我行重新选聘了会计师事务所,通过招标选定新疆博闻有限责任会计师事务所作为我行年终财务审计及对资产评估工作的中介机构。
    
    九、公司、公司董事及高级管理人员接受处罚情况
    报告期内,本行及本行董事及高管人员无受相关监管部门和司法部门的处罚情况。


 
第十一章  财务报告
 
   本公司年度会计报表经新疆博闻会计师事务所审计,并出具了无保留意见的审计报告(博会事审字【2017】 010号)。


 
第十二章   附件
 
    (一)资产负债表
    (二)利润表
    (三)现金流量表

 


 
董事长:刘建民
                           库尔勒银行股份有限公司


 
第四部分 组织架构图(调整后)