库尔勒银行2017年年度报告
库尔勒银行
2017年年度报告
Bank of Korla Co,Ltd. 
Annual Report 2017

 




库尔勒银行股份有限公司


目    录

第一章                                           重要提示
第二章                                           公司基本情况介绍
第三章                                           会计数据和业务数据摘要
第四章                                           股东变动及股东情况
第五章                                           董事、监事、高级管理人员和员工情况
第六章                                           公司治理结构
第七章                                           股东大会情况
第八章                                           董事会报告
第九章                                           监事会报告
第十章                                           重大事项
第十一章                                         财务报告
第十二章                                         附件


 
第一章  重要提示

 
    本公司董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完 整性承担个别及连带责任。
    本公司三届董事会第七次会议于 2018 年 1 月 29 日审议通过了本年度报告。
    本公司年度财务报表已经新疆博闻会计师事务所审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。
    本行董事长刘建民、行长郭李、财务总监梁红玲保证年度报告中财务报告的真实、完整。


 
                      库尔勒银行股份有限公司
     董事会
                           2018年5月


 
董事签名


     刘建民               邢德江
     张会疆               独文辉
     李  飞               李秋生
     段永保               郭  李
     陈  江               蒋家开


监事签名
     

     郭信程               刘洪兵
     彭  飞               马利平
     何  瑛          
                 


 

 
第二章  公司基本情况介绍
 
     一、法定中文名称:库尔勒银行股份有限公司
    (简称: 库尔勒银行, 下称“本公司”)
    法定英文名称:BANK OF KORLA CORP., LTD   
    (英文简称:BANK OF KORLA)
    二、法定代表人:  刘建民
    三、董事会秘书: 罗长青
    联系地址:新疆库尔勒市人民东路33号库尔勒银行
    联系电话:0996--2116328
    传    真:0996--2151209
    四、注册地址:新疆库尔勒市人民东路33号(鑫望角商业广场)库尔勒银行
    邮政编码:841000
    五、信息披露方式:
    年度报告备置地点:本公司董事会办公室,同时置备于本公司营业部及支行营业大厅年度报告刊发在本行门户网站,网址:www.xjkccb.cn
    六、其他有关资料
    首次注册登记日期:2009年2 月17 日
    首次注册登记地点:库尔勒市新华路666号
    最近一次变更注册登记日期:2016年8月 26日
    统一社会信用代码:91652800761104437K
    本公司聘请的审计机构名称:新疆博闻有限责任会计师事务所
    机构地址:新疆乌鲁木齐市解放北路261 号银盛大厦258 室

 




第三章  会计数据和业务数据摘要
 
    一、本年度主要利润指标 
       
                                                          单位:人民币千元
项目 审计数
利润总额 164771.11
净利润 123578.74
主营业务利润 164175.09
其他业务利润 511.78
投资收益 825
营业利润 165511.87
营业外收支净额 -740.75
经营活动中产生的现金流量净额 -45955.53
现金及现金等价物净增加额 72729.43

 
    二、主要会计财务数据      
  
                                                                                                                        单位:人民币千元
项目 2017年 2016年 2015年
营业收入 275043.93 233674.51 296982.47
利润总额 164771.11 151254.46 145020.39
总资产 13575850.71 10381325.05 8640629.05
股东权益 1243287.86 1193331.59 1074198.80
每股收益(元/股) 0.19 0.18 0.18
每股净资产(元/股) 1.95 1.88 1.78
成本收入比(%) 37.22 34.89 31.39
资本利润率(%) 10.14 10.37 11.99


 
    三、截止报告期末前三年补充财务数据
 
                                                                                                                                单位:人民币千元
项目 2017年 2016年 2015年
资产总额 13575850.71  10381325.05  8640629.05 
    贷款和垫款总额 4502922.20  4086906.76  3648340.27 
    --公司贷款 3362591.62  2757901.16  2423659.17 
    --票据贴现 207544.60  100000 
    --个人贷款 1140330.58  1121461.00  1124681.10 
    贷款减值准备 158985.21  163112.95  170024.34 
负债总额 12332562.84  9187993.46  7566430.25 
    存款总额 10037480.30  8342909.65  6648651.42 
    --活期存款 3188021.30  2590657.88  2277359.40 
    --定期存款 6849459.00  5225298.42  3803983.40 
    --同业存放 360900.61  526953.35  567308.62 
   

 
 四、截止报告期末前三年补充财务指标
 
                                                                                                                                                    单位:%
项目 标准值 2017年 2016年 2015年
资本充足率 ≥10.5% 13.06 17.47 19.59
核心资本充足率   12.50 16.67 18.47
流动性比率 ≥10.5% 64.52 72.02 73.48
存贷比 ≤75% 44.86 52.29 59.99
拆借资金比率   0 0 0
其中:拆入资金比例   0 0 0
        拆出资金比例        
不良贷款比率 ≤5% 1.92 1.98 1.96
单一最大客户贷款比例 ≤10% 7.53 8.44 3.54
最大十家客户贷款比例 ≤50% 46.41 42.6 30.71

 
                五、信贷资产五级分类及各类准备计提情况
 
                                                                                                                                                                                              单位:人民币万元,%
五级分类 金额 占比
正常类 428752.54 95.21
关注类 12904.12 2.87
次级类 5253.52 1.17
可以类 3382.04 0.75
损失类 0 0
合  计 450292.22 100

    
            六、最大十名客户贷款比例

                                        
                                                                                                                                                                                                 单位:人民币万元,%
客户名称 贷款余额 占贷款总额比例
新疆巴音郭楞蒙古自治州沙依东园艺场 10500 17.37
新疆冠农三和果蔬有限公司 8000 13.23
新疆巴音郭楞蒙古自治州阿瓦提农场 7000 11.58
巴州金富特种纱业有限公司 5000 8.26
新疆利华棉业股份有限公司 5000 8.26
库尔勒人民商场有限责任公司 5000 8.26
新疆美克化工股份有限公司 5000 8.26
新疆生产建设兵团第二师二十二团 5000 8.26
新疆生产建设兵团第二师三十团 5000 8.26
新疆生产建设兵团第二师二十七团 5000 8.26
合计 60500 100
    


                七、股东权益变动情况
 
                                                                                                                                                                                                                     单位:人民币千元
  2016年 增加额 减少额 2017年
实收资本 636000  0 636000 
资本公积 244230.61  0 244230.61 
盈余公积 45854.13  11760.36 57614.49 
未分配利润 180243.51 18732.20 0 198975.71
一般风险准备 87003.34 19463.72 106467.06
少数股东权益 0 0 0 0
合    计 1193331.59  49956.27  1243287.86 


 
第四章  股东变动及股东情况
 

    一、股本变动情况
 
            股本结构情况表                                                                   单位:万股,%
股东类型 股本数 占总股本比例
国有股 27242.26 42.83
法人股 29800.38 46.86
个人股 6557.36 10.31
股份总数 63600.00 100.00


    二、股东情况介绍

      (一)前十名股东持股表
                                                                                                                                                   单位:万股,%
序  号 股东名称 年初持股 年末持股 股本比例(%) 股份状态
1 库尔勒市财政局 4356 6292 9.89 正常
2 新疆巴音国有资产经营有限公司 3784 5469.6 8.60 正常
3 库尔勒经济技术开发区财政局 2200 4468.44 7.03 正常
4 新疆昌源水务集团有限公司 3086.16 4457.79 7.01 正常
5 新疆巴州天源石油化工有限公司 3960 3960 6.23 正常
6 新疆冠农果茸集团股份有限公司 0 3498 5.50 正常
7 巴州财政局 2200 3177.78 5.0 正常
8 新疆洪通燃气集团有限公司 2200 3177.78 5.0 正常
9 若羌中亚世纪建设工程有限公司 220 2779.52 4.37 正常
10 若羌县楼兰投资经营有限责任公司 1562 2539.77 3.99 正常
           
合  计   23568.16 39820.68 62.61  



   (二)持股5%以上股东情况
     1.库尔勒市财政局
     库尔勒市财政局持有本行股份6292万股,占总股本的9.89%,是库尔勒市政府财政主管部门。性质属机关法人,法人代表刑德江。
     2.新疆巴音国有资产经营有限公司
     新疆巴音国有资产经营有限公司持有本行股份5469.6万股,占总股本的8.6%,属于国有独资公司。法人代表田跃辉于2016年5月去世,目前暂无法人。主营业务为国有资产及股权管理,产权及投资经营,资本运营,投资受益管理等。
     3.库尔勒经济技术开发区财政局
     库尔勒经济技术开发区财政局持有本行股份4468.44万股,持股比例为7.03%,系库尔勒经济技术开发区的财政主管部门。性质属机关法人。法定代表人李秋生。库尔勒经济技术开发区于2000年7月21日经自治区人民政府批准成立,总体规划面积140平方公里,是集石油天然气化工、棉纺化纤、农副产品深加工、生物医药、新型建材、机械制造加工等多产业聚集的综合型产业园区。
     4.新疆昌源水务集团有限公司
     新疆昌源水务集团有限公司持有本行股份4457.79万股,占总股本的7.01%,属于国有控投企业。法人代表孙家海。主营业务为水资源及土地资源的开发;水务业投资及资产管理;引水工程建设投资;苦咸水淡化;水利水电物资、建材及金属材料的销售等。
     5.新疆巴州天源石油化工有限公司
     新疆巴州天源石油化工有限公司持有本行股份3960万股,占总股本的6.23%。公司类型属有限责任公司。成立于2001年12月。法人代表李波。主营业务为柴油、溶剂油生产、销售及沥青、破乳剂、石蜡、防水卷材生产和销售等。
     6.新疆冠农果茸集团股份有限公司
     新疆冠农果茸集团股份有限公司持有本行股份3498万股,占总股本的5.5%,性质属国有控股股份有限公司(上市公司),该公司是成立于1999年12月,由新疆兵团农二师二十八团、二十九团、三十团等五家国有法人单位共同发起设立的股份有限公司。法定代表人为:郭良。注册资本:柒亿捌仟肆佰捌拾肆万贰仟零捌元人民币。主营业务:果业种植、仓储、加工及销售:农业综合开发;马鹿养殖;机电设备、五金交电产品、百货、建筑材料、化工产品、钢材的销售;包装制品的开发、加工、销售;自营和代理各类商品和技术的进出口,但国家限定公司或禁止进出口的商品和技术除外;工展边境小额贸易出口业务;经营本企业自产产品及相关技术的出口业务、经营本企业生产、科研所需的机械设备、零配件、原辅材料的进口业务等。房屋租赁。
     7.巴州财政局
     巴州财政局持有本行股份3177.78万股,占总股本的5%。是巴州政府财政主管部门。机关法人,法人代表张会疆。
     8.新疆洪通燃气集团有限公司
     新疆洪通燃气集团有限公司持有本行股份3177.78万股,占总股本的5%。公司类型属于有限责任公司,成立于2000年1月。 法定代表人为:刘洪兵。注册资本:伍仟捌佰捌拾贰万元人民币。主营业务为从事(CNG)城市燃气、(LNG)液化天然气、工业用气和加气站等项目经营。下设10余家子公司,参股5家燃气公司。
    
 (三)前十名股东之间关联情况

     前十大股东之间不存在关联关系。




 
第五章  董事、监事、高级管理人员和员工情况

 
    一、董事、监事、高级管理人员情况
  
 
         1.董事会成员
 
序号 职务 姓名 性别 年龄 工作单位 载人单位职务 领取薪酬和津贴 持股数
1 董事长 刘建民 49岁 库尔勒银行股份有限公司 党委副书记 (正县级)   385000股
2 董事 张会疆 53岁 巴州财政局 局长
(正县级)
 
3 董事 邢德江 51岁 库尔勒市财政局 局长
(正科级)
 
4 董事 李秋生 46岁 库尔勒经济技术开发区财政局 局长  
5 董事 独文辉 47岁 新疆昌源水务集团有限公司  总经理  
6 董事 李飞 32岁 新疆天源石油化工有限公司 总经理  
7 董事 段永保 51岁 新疆冠农果茸集团股份有限公司 党委委员
副总裁
 
8 董事 郭李 44岁 库尔勒银行股份有限公司 行长   385000股
9 独立董事 陈江 57岁 新疆恒友集团有限公司 董事长 50000元
10 独立董事 蒋家开 55岁 新疆天雪律师事务所 主任、党支部书记 50000元 264000股
   
     2.监事会成员
 
序号 职务 姓名 性别 年龄 工作单位 载人单位职务 领取薪酬和津贴 持股数
1 党委副书记 郭信程 59岁 库尔勒银行股份有限公司 党委副书记(正县级)   275000股
2 股东监事 刘洪兵 49岁 新疆洪通燃气集团有限公司 董事长  
3 股东监事 彭  飞 44岁 若羌中亚世纪建设工程有限公司 财务部经理  
4 外部监事 马利平 45岁 新疆君和信律师事务所 主任兼党支部书记 50000元
5 职工监事 何  瑛 49岁 库尔勒银行股份有限公司 支行行长   264000股
   
     3.高级管理人员
 
序号 职务 姓名 性别 年龄 金融从业年限 分管工作 持股数
1 董事长 刘建民 49岁 29年 主持董事会工作 385000股
2 党委书记 邵海燕 51岁 1年 主持党委、纪委工作(2017年11月调离)  
3 党委副书记 郭信程 59岁 4年 主持监事会工作 275000股
4 行长 郭李 44岁 23年 主持经营层全面工作,分管稽核检查部、金融市场部 385000股
5 党委副书记 刘锦秀 42岁 0.5年 协助党委书记主抓党建工作  
6 副行长 朱运启 49岁 26年 兼任乌鲁木齐分行行长,分管总管公司业务部、个贷中心、小微业务部、信贷管理部。 330000股
7 副行长 邓晓天 60岁 37年 分管资产保全部、风险合规部以及全行的基建工作(2017年7月退休) 385000股
8 董事会秘书、工会主席、行长助理 罗长青 54岁 12年 协助董事长主管董事会办公室,负责企业文化、宣传工作和职工学校培训,分管安全保卫部。 517000股
9 财务总监 梁红玲 51岁 23年 分管计划财务部、信息科技部 385000股
10 行长助理 孙勇 44岁 23年 分管个人业务部兼个人业务部总经理,协调各支行做好存款额营销工作。 275000股
11 行长助理 王莉 42岁 25年 分管综合管理部兼综合管理部总经理,以及分管运营管理部  

 
       二、年度报酬情况
 
    本行董事会根据《库尔勒银行章程》、《库尔勒银行董事(独立董事)考核办法》、《库尔勒银行监事(外部监事)考核管理办法》和《库尔勒银行高级管理层考核办法》及《库尔勒银行2017 年度高级管理人员绩效考核指标及薪酬分配方案》,对各位董事、监事、高级管理层2017 年经营业绩考核目标完成情况进行考核和奖惩。
    2017 年度11 名高管中,最高的应兑付绩效薪酬50.35 万元,缴纳所得税14.83 万元,实得绩效35.52 万元;最低的应兑付绩效薪酬9.91 万元,缴纳所得税1.93 万元,实得绩效7.98 万元。平均应兑付绩效35.04 万元,缴纳所得税9.23 万元,实得绩效25.81 万元。

 
  
      三、报告期内董事、监事及高级管理人员变动情况
 
    由于冠农果茸集团股份有限公司人事变动,原董事李继先调离,故该单位推荐其党委委员、副总裁段永保同志任库尔勒银行董事,2017 年5 月2 日,段永保任职资格获新疆银监局批复(《中国银监会新疆监管局关于段永保任职资格的批复》新银监复【2017】42 号)。
   本届董事会股东单位新疆巴音国有资产经营有限公司法定代表人田跃辉去世,一直未推荐董事人选。
   2017 年6 月,根据工作需要,巴州党委组织部任命刘锦秀同志任库尔勒银行党委副书记,协助党委书记主抓党建工作。
   2017 年7 月,库尔勒银行副行长邓晓天到法定退休年龄,经本人申请,库尔勒市社保局审核,高级管理层同意其正常退休。
   2017 年11 月,库尔勒银行党委书记邵海燕同志调往巴州国资委工作,经州委组织部研究,鉴于我行目前党委书记空缺,党委工作暂时由党委副书记、董事长刘建民负责。




       四、员工情况

    报告期末,本行员工共计325 人,其中:中高级管理人员58 人,占全行员工总数17.85%,研究生学历7 人,占2.15%,本科学历162 人,占49.85%;大专学历134 人,占41.23%,大专以下22 人,占6.77%。全行共有内退员工21 人,劳务派遣员工17 人。


     
 
第六章  公司治理结构
 
       一、公司治理情况

    本行按照《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》的有关规定制订了公司章程及其配套的管理制度,确立了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的职责分工,形成较为完善的公司治理结构,规范了董事会、监事会及其秘书、专门委员会的工作职责,保证了董事会、监事会工作科学、规范、有序运行。为董事会行使职权提供制度保障,并形成了监事会在结果监督和过程监督相结合基础上的有效监督。
    报告期内,本行根据《股份制商业银行公司指引》、《股份制商业银行董事会尽职指引(试行)》等规章,进一步完善董事会、监事会工作制度;进行了董监事会的换届选举及公司章程的修订工作,圆满完成了董监事会换届选举,调整了各专门委员会组成人员,制定了各专门委员会考核办法,进一步提高了董事会及各专门委员会的工作效能;密切关注风险控制特别是加强了信用风险的控制力度,优化了人力资源配置,完善了中长期激励机制。通过这些具体工作进一步完善了法人治理结构,初步形成了“三会一层”之间各负其责、边界清晰、相互支持、相互制衡的运行机制。
报告期内,公司治理具体情况如下:
    (一)关于股东和股东大会
    具有较为合理的股权结构,运行规范,确保了所有股东享有平等地位并能够充分行使自己的权利。本行按照《公司法》的规定召集、召开股东大会,保证股东参加会议并行使质询权和表决权,报告期内共召开了二次股东大会。
    (二)关于董事、董事会和专门委员会
   本行严格按照公司章程规定的董事任职资格和选聘程序选举二届董事,二届董事会成员设11人,设董事长1人,独立董事2人。董事会的人数和人员构成符合法律法规的要求。本行董事会修订了《董事会议事规则》、《董事会重大事项报告制度》、《董事会提名与薪酬考核委员会工作细则》、《董事会战略发展与风险管理委员会工作细则》、《董事会审计与关联交易控制委员会工作细则》、《董事会会议管理办法》和《董事会办公室工作职责》等制度,认真履行职责,严格按照公司章程规定和股东大会授权进行决策,注重维护本行和全体股东的利益。为了强化董事会在资产质量、财务状况、薪酬改革、机构设立、内部控制等方面的监控职能,董事会设立了三个专门委员会:提名与薪酬考核委员会、战略发展与风险管理委员会、审计与关联交易控制委员会。各专门委员会下设了办公室,由各相关业务部门的负责人担任,做到了专门委员会工作常态化。各专门委员会认真履行职责,对全行提高管理水平、进一步改善治理结构起到了积极的作用。
    报告期内共召开四次董事会和一次董事会通讯表决会议。
    (三)关于监事、监事会和专门委员会。
    本行监事的任职资格和选聘程序、监事会的人数和人员构成符合公司章程规定。监事会成员5人,设党委副书记、监事长1人,职工监事1人,股东监事2人,外部监事1人。本行监事会制定了《监事会议事规则》等制度,对本行进行财务、授信检查和监督。监事会能够按照公司章程的规定履行职责,对本行财务和董事会、高级管理层履职的合法合规性进行监督。报告期内监事会共召开了四次会议,并按照规定列席了董事会相关会议。
    监事会下设提名委员会、审计委员会。
    (四)关于信息披露
    本行根据《商业银行信息披露暂行办法》和监管部门的相关规定,不断提高信息披露的及时性、准确性和完整性。报告期内本行在《巴音郭楞日报》、《库尔勒晚报》及本行网站上发布了召开股东大会公告,披露了我行重大事项、年度报告摘要等,并制作《库尔勒市商业银行2016年年度报告》单行本,供股东及客户查阅。本行认真对待股东的来信、来访、来电和咨询,确保所有股东有平等的机会获得信息,切实维护广大股东的利益。
   
     二、独立董事和外部监事情况
    本行独立董事陈江先生、蒋家开能够本着为全体股东负责的态度,履行诚信和勤勉义务,维护本行利益及广大中小股东的合法权益,在报告期内出席并参加了各次董事会会议,认真表决各项议案,为董事会科学客观地决策发挥了积极作用。
    本行外部监事马利平先生及股东监事刘洪兵、彭飞参加了各次监事会会议并列席了各次董事会会议和股东大会。
    
    三、经营决策体系
    本行最高权力机构是股东大会,通过董事会进行决策、管理,由监事会行使监督职能。行长受聘于董事会,对本行日常经营管理全面负责。本行实行一级法人体制,各分支机构均为非独立核算单位,其经营管理活动根据总行授权进行,并对总行负责。
   本行无控股股东,本行第一大股东是库尔勒市财政局,本行与大股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面完全独立,本行具有独立完整的业务及自主经营能力,董事会、监事会和内部机构能够独立运作。
    
    四、高级管理人员考评及激励机制
    报告期内,本行按照《库尔勒银行2017 年度高级管理人员绩效考核指标及薪酬分配方案》,董事会提名与薪酬考核委员会和监事会组成了考核工作组,根据年初制定的经营指标对高级管理人员进行考评,并按照考评结果对高管人员的绩效薪酬进行分配。目前我行已实施《库尔勒银行员工基本薪酬管理办法》、《库尔勒银行薪酬管理办法(试行)》、《库尔勒银行经营绩效考核办法》、《库尔勒银行综合管理考核绩效考核办法》、《关于对风险有重要影响岗位员工绩效薪酬延期支付及追索扣回操作细则(试行)》等长期激励机制。

    五、公司部门与分支机构设置情况

 
   (一)公司治理结构图

       附后

   (二)分支机构设置情况
序号 机构名称 电话 地址 邮编
1 乌鲁木齐分行 0991-3010777 830002
2 团结南路支行 0996-2206037 库尔勒市团结南路若荷澜大厦一楼 841000
3 千城支行 0996-2021055 库尔勒市香梨大道千城梨乡水韵门面房 841000
4 巴音东路支行 0996-2028042 库尔勒市巴音东路萨依巴格市场旁 841000
5 人民东路支行 0996-2026252 库尔勒市萨依巴格辖区人民东路(百川大厦1楼) 841000
6 北山路支行 0996-2288621 库尔勒市北山路西侧恒居物流园A区综合楼4号门面房 841000
7 文化路支行 0996-2036727 库尔勒市退水渠道巴音体育中心一层二号 841000
8 人民西路支行 0996-2617761 库尔勒市巴音东路9号聚荣大厦1楼 841000
9 塔什店支行 0996-2188028 库尔勒市塔什店辖区塔什店镇矿山路1幢 841000
10 萨依巴格支行 0996-2020241 库尔勒市巴音东路萨依巴格派出所旁 841000
11 梨乡路支行 0996-2212937 库尔勒市萨依巴格辖区人民东路圣地雅都广场一层 841000
12 新华路支行 0996-2111055 库尔勒市新华路东侧新华名苑1幢101号 841000
13 天山西路支行 0996-2076056 库尔勒市天山西路34号鸿运楼小区 841000
14 金汇来广场支行 0996-2038675 库尔勒市团结北路金汇来大厦1楼 841000
15 营业部 0996-2156312 库尔勒市人民东路33号(鑫望角商业广场) 841000
16 亲水湾支行 0996-2159288 库尔勒市南市区石化大道南侧华誉亲水湾广场1楼15号 841000
17 轮台县支行 0996-4671788 库尔勒市轮台县新渝商贸城1-9 841000
18 库尔勒开发区支行 0996-2923693 库尔勒经济技术开发区星凯城1楼 841000


第七章  股东大会情况

 
    一、召开股东大会情况

   2018 年2 月26 日,本行召开了2017 年度股东大会,参加本次会议的股东及股东代表共96 名,所持股份61653.6 万股,占应出席本次会议股东持股金额的99.72%。

    二、股东大会通过的决议内容

    2017 年度股东大会审议通过了:《库尔勒银行2017年度董事会工作报告》、《库尔勒银行2017年度监事会工作报告》、《库尔勒银行2017 年度利润分配预案》、《库尔勒银行2017 年度财务决算和2018年度财务预算的报告》、《关于库尔勒银行19.9%的国有股权无偿划转给中泰集团的议案》、《关于新疆中泰(集团)有限责任公司推荐董事人选的议案》等6 项议案。
   其中《关于库尔勒银行19.9%的国有股权无偿划转给中泰集团的议案》和《关于新疆中泰(集团)有限责任公司推荐董事人选的议案》,根据自治州第十届党委第43 次常委会议研究决定,同意州国资委制定的《关于对中泰集团合作推进巴州国企产业整合有关事宜的请示》的相关意见,将库尔勒银行股份有限公司19.9%的国有股无偿划转给新疆中泰(集团)有限责任公司。

    具体划转的股权情况如下:州本级持有的库尔勒银行14.12%的股权(新疆巴音国有资产经营有限公司持有的8.60%、巴州财政局持有的5%、新疆巴州国信建设投资经营有限责任公司持有的0.52%)以及市本级持有的5.78%(库尔勒市财政局共持有9.89%)的股权无偿划转给中泰集团。以上股权划转后,中泰集团将持有我行19.9%的股权,成为我行第一股东。新疆中泰(集团)有限责任公司作为我行战略投资者,持有我行19.9%国有股权,按照股份占比情况,其将成为我行第一大股东,该公司推荐刘建民同志继续担任董事长,另推荐新疆中泰进出口贸易有限公司董事长李洁同志为我行董事人选。
   目前,新疆中泰(集团)有限责任公司的股东资格已上报新疆银监局审批,待股东资格获得批准后,将实施股权划转工作。
    三、选举、更换董事、监事、高级管理人员情况

    由于冠农果茸集团股份有限公司人事变动,原董事李继先调离,故该单位推荐其党委委员、副总裁段永保同志任库尔勒银行董事,2017 年5 月2 日,段永保任职资格获新疆银监局批复(《中国银监会新疆监管局关于段永保任职资格的批复》新银监复【2017】42 号)。
   本届董事会股东单位新疆巴音国有资产经营有限公司法定代表人田跃辉去世,一直未推荐董事人选。
   2017 年6 月,根据工作需要,巴州党委组织部任命刘锦秀同志任库尔勒银行党委副书记,协助党委书记主抓党建工作。
    2017 年7 月,库尔勒银行副行长邓晓天到法定退休年龄,经本人申请,库尔勒市社保局审核,高级管理层同意其正常退休。
   2017 年11 月,库尔勒银行党委书记邵海燕同志调往巴州国资委工作,经州委组织部研究,鉴于我行目前党委书记空缺,党委工作暂时由党委副书记、董事长刘建民负责。




 
第八章  董事会报告

   
     一、报告期内公司整体经营情况

   2017 年库尔勒银行董事会团结奋斗,锐意进取,以科学、严谨、 审慎、客观的工作态度,克服了前进中的诸多困难,实现了各项业务稳健、健康发展:公司治理进一步加强,业务转型效果凸显,发展瓶颈得到突破, 产品创新步伐加快,风险管理不断增强,服务质 量再上新台阶,企业文化和队伍建设取得新进展,为我行区域内一流小银行建设奠定了坚实的基础。
   (一)公司治理进一步加强。按照中央关于加强国有企业 党建工作的要求,修改了《公司章程》,把党委会研究讨论作为董事会、经营层决策重大问题的前置程序。根据董事人员变动情况,完成了三届董事会各专门委员会组成人员调整工作。董事会为加强 对经营层的指导和管理,制定全行 2017 年的机构和经营发展规划,对全行经营转型、业务创新和稳健发展发挥了积极而重要的作用。
   (二)经营计划任务全面完成。截至 12 月末,全行总资产 135.76 亿元,较年初增加 31.95 亿元,完成董事会年度经营任务净增额16.19 亿元的 197.34%;基础性存款年日均额 82.93 亿元,较上年度增加 14.66 亿元,完成董事会年度经营任务 净增额 16.73 亿元的87.63%;存款余额 100.37 亿元,较年初增加 22.22 亿元,完成董事 会年 度经 营任 务净 增额 11.84 亿元 的 187.67%;各项贷款余额为45.03 亿元,较年初增加 4.16 亿元,完成董事会年度经营任务净增 额 9.13 亿元的 45.56%;净利润 12357.87 万元,较年初增加 597.52万元,完成董事会计划任务 12113 万元的 102.02%。 
   (三)监管指标除资本利润率和成本收入比外全部达标。截至12 月末,我行不良贷款率为 1.92%,贷款损失准备充足率 152.52 %, 拨备覆盖率 184.11%,资本充足率为 13.06%,流动性比例 64.52%,杠杆率为 8.80%,资产利润率 1.03%,资本利润率 10.14%。
    二、报告期内主要经营工作
    (一)紧紧抓住中心目标,努力完成经营任务。以乌鲁木齐分行开业为契机,存款稳增长、贷款提规模、业务调结构、产品求创 新、风险重防范、内部强管理、服务上台阶,竞争发展能力和可持续盈利能力得到提高。不良贷款率控制在 2%以内;资产总额达到 135亿元,存款余额突破 100 亿元大关,业务结构和收入结构进一步优化。
    (二)突破区域发展瓶颈,启动与中泰集团战略合作。乌鲁木齐分行于7月31日正式开业,截至年末,乌鲁木齐分行实现存款 4 亿元,为我行实现跨区域经营踏出坚实的一步。引入中泰集团作为战略投资者,深度合作模式开始全面对接,为我行进一步做大做强奠定了坚实的基础。
   (三)加快产品创新,不断丰富产品种类。2017 年在继续做好 我行“梨花瑞盈”“梨花智盈”“梨花双赢”等系列自有理财产品基础上,研发开通了“钱 e 付”二维码移动支付产品,创新研发了“梨 花充值宝”产品,为客户线上生活服务交易提供了更多的选择。在资金业务方面创新性的开展了基金投资业务、表内投购业务和资产证券化产品投资类业务。进一步丰富了业务品种。
   (四)加强风险管理。结合合规文化建设年在全行开展了案件 风险排查工作。加大不良贷款清收处置工作力度,全行信贷资产质量得到有效控制。同时根据银监部门开展的银行业金融机构“三违 反”“三套利”和“四不当”专项治理工作,以及银行业市场乱象和商业银行“两会一层”风控责任落实情况专项检查等活动,深入开展合规性检查和常规审计,积极营造“全行重视、全员参与、全面 覆盖、全程控制”的内控氛围。“三大中心”落成启用。远程集中授权和事后监督中心经过运行,实现客户服务与风险管理的有机统一;远程监控中心实现了对各营业机构的实时监控,业务监督模式由事 后向事前、事中转移;远程视频会议中心实现了异地机构实时联通,进一步提高了工作效率。
    (五)金融消保和服务质量再上新台阶。结合各类金融知识宣传 活动,提升消费者自我保护意识和辨别金融风险能力;将消费权益保护工作纳入公司治理、绩效考核和内部审计体系,有效维护金融消费者合法权益。在新疆银监局 2017年度金融消费者权益保护考核评级中,我行评级由 2016 年度的二 A 级上升为一级。结合今年我行开展“学转促增”活动,以争创“金孔雀”服务品牌为目标,全年共开展文明规范服务视频检查四批次,综合管理现场检查三次,覆 盖全辖 17 家营业网点,涉及检查柜员 160 余人次,其中 30 人次达到“服务标兵”标准,19 人次达到“服务明星”标准。全行的服务质量再上新台阶,连续三年实现服务质量零投诉。
   (六)员工队伍素质进一步加强。2017年,随着乌鲁木齐分行的开业,我行业务发展的需要,加大对各类人才的招聘、引进程序和标准进行规范。在人才培养方面,突出重点,面向基层,开展有 针对性的差别化培训,进一步完善了总行、业务条线、支行三级培训体系,员工的综合素质进一步提升。
   (七)企业文化建设取得新进展。积极履行社会责任,开展春 季绿化活动;在五•一劳动节、八•一建军节等特殊节日向巴州武警支队、一线的巡逻民警、“访惠聚”住村工作组等都表示慰问并送去了慰问品;开展募捐活动和精准扶贫活动,共计捐款 100万余万元;深入开展“民族团结一家亲”活动,全行员工总共结亲 282 户,达到全员覆盖。2017 年我行积极参加银行业协会主办的各类活动,都取得了优异的成绩。被州文明办和食品药品监督管理局授予“自 治州级文明餐桌示范店”荣誉称号,连续六年蝉联自治区级精神文明单位称号。
    
    三、报告期内宏观政策法规的重大变化及影响
   报告期内,我国经济结构进一步优化,宏观调控能力持续提升。强监管、治乱象、防风险的金融监管措施对银行形成的挤压效应进一步显现。互联网金融持续渗透银行核心业务,高价吸收储户存款,银行业减费让利,资金成本提高,利差缩小,非利息收入占比开始收窄,银行业风险暴露持续。诸多政策变化将继续对银行业务结构、风险管控水平以及盈利能力产生影响。主要表现在:一是回归实体 经济、产业结构调整对中小企业的影响导致对信贷资产质量持续下降;二是利率市场化、银行业减费让利对利润增长的压力持续走高;三是市场竞争日趋激烈,尤其是同质化竞争对提升核心竞争能力的 压力日趋加大;四是互联网深入融合金融业务,资金投入、业务研发、人员素质能力以及信息科技建设要求的压力进一步加大;监管政策进一步收紧,表外业务、非标业务空间进一步压缩,业务扩展与创 新面临新的挑战。如何面对宏观经济形势和监管政策的变化,是银行业面临的共同压力。


 
    四、报告期内董事会日常工作开展情况

    (一)优化公司治理体系,合规高效决策
    2017 年,董事会认真履行各项职责,按照《公司法》和我行《章程》,严格落实股东大会的各项决议,调整董事会各专门委员会人员组成,规范各专门委员会工作职责,强化董事会日常管理工作。各项议案均先经过相应的专门委员会讨论通过后,再报董事会审议决定,必要时提交股东大会审议表决。重大事项决策严格按照《公司章程》规定,保障决策程序依法合规、公开透明。
    (二)报告期内董事会会议情况及决策内容
    2017 年,根据公司章程和相关法律法规的要求组织召开了股东大会1次,董事会4次和董事会通讯表决会1次,对库尔勒银行2017年经营发展规划、机构发展规划、信息科技三年规划、修改公司章程、调整三届董事会各专门委员会组成人员的方案等议题进行了研究,对19项议案进行表决。听取经营层工作报告4次,向经营层提出质询和建议10余项,做到严格审议程序,科学作出决策,引领企业发展。
    (三)股东大会决议执行完毕
    2017年2月16日召开了2016年度股东大会,大会审议通过了《2016年度董事会工作报告》、《2016年度监事会工作告》、《2016年度利润分配预案》、《2016年度财务决算和2017年度财务预算的报告》等6项议案进行审议,形成了会议决议,所有议案均执行完毕。
    (四)加强对村镇银行的管理和指导
    认真履行主发起行各项职责,加强对梅县客家村镇银行和库尔勒富民村镇银行的日常监管和指导。对两家村镇银行提请审议的重大事项,均由我行法律顾问团提出法律意见,再由各专门委员会审议,特别重大问题提请行党委集体审议。先后派出内部审计机构对2家村镇银行进行现场查,查出各类问题30余项。两家村镇银行在资产规模、质量、效益和管理水平上均有显著提高。
    截至2017年12月末,梅县客家村镇银行发展态势良好。资产总额33.28亿元,存款余额30.36亿元,贷款余额17.75亿元,实现净利润3352.69万元。
    库尔勒富民村镇银行资产总额10.39亿元,存款余额8.65亿元,贷款总额5.11亿元,实现税前利润1080.87万元,净利润 918.81万元。
    (五)专门委员会工作逐步规范
    2017年根据董事成员变动情况,进行了三届董事会各专门委员会组成人员的调整。加强了各专门委员会的建设,规范了各专门委员会办公室工作职责,实现了各专门委员会工作的常态化。加强各专门委员会与高级管理层及相关部门的沟通交流,为董事会各专门委员会开展工作提供了便利件。全年我行各专门委员会组织召开各种会议12次,审查应提交董事会审议的各项议案15项,涉及经营状况、激励考核、利润分配等重大事项。审计与关联交易委员会对股东、董监事 及高级管理层开展了关联交易的审查,并向董事会提交了关联关系及关联交易审查专项报告,审查关联贷款7笔,完成了本年度工作计划和董事会安排的各项工作任务,发挥了专门委员会应有的作用。
    (六)董事会及其成员履职情况
   按照我行董事会履职评价办法,对各位董事的履职情况进行了测评,评价结果交由监事会审查。
    经监事会考察认为,本届董事会在2017年工作中,能认真落实党的路线方针政策,全面落实各项监管政策,带领高级管理层较好的完成了年初制定的经营目标任务,资产规模持续提升,存款规模突破百亿大关。乌鲁木齐分行顺利开业,与中泰的战略合作的准备工作有序推进,公司治理结构进一步完善,经营管理工作进一步加强,各项工作取得了新成效。
    经监事会考察认为,三届董事会各位董事在2017年能全面履职,尽职尽责,坚持科学决策,能以认真的态度参加董事会议,表决各项议案,并针对经营管理中存在的问题和不足提出意见和建议。各专门委员会认真开展工作,对各项议题进行征求意见和调研,为董事会科学决策提高依据。发挥了董事应有的作用。有4位董事被评为优秀。其他6位董事并评为称职。
    五、2018 年工作的总体思路和目标
    (一)总体思路
    按照中央经济工作会议、金融工作会议提出的提高金融服务实体经济效率和水平、防范化解金融风险、深化金融改革三大任务, 要努力把握机遇,围绕供给侧结构性改革,加强前、中、后台的相互协同,加强业务条线间的联动,为客户提供综合金融服务,增添自身发展的内生动力。将消费金融、中间业务、投资银行、资产管 理、中小企业业务、零售金融、直销银行作为转型重点,在体制、机制、业务模式、产品服务、人才资源等方面明确战略实施路径,制定配套的考核政策,积极顺应客户需求多元化趋势,利用与中泰 集团的战略合作,搭建外部资源平台,将银行打造成综合服务平台,为我行跨区域发展打下坚实基础。
    (二)总体目标
    2018年我行经营管理工作的重点是:深入贯彻落实党的十九大精神和中央金融工作会议精神,以十三五规划和中央经济工作会议精神为指导,紧紧围绕社会稳定和长治久安总目标,坚持稳中求进工作总基调,贯彻落实新发展理念,坚持以提高发展质量和效益为中心,全力做好“稳根基、增效益、强管理、控风险、带队伍、谋发展”,切实增强服务实体经济、防控金融风险、改革创新发展“三大能力”,努力实现科学平衡健康发展。
    综合考虑各方面因素,2018年的总体经营目标是:资产总额达到160亿元,较2017年增加24.24亿元,增速17.86%;一般性存款年日均额达到100亿元,较2017年增加17.07亿元,增速20.58%,余额达到120亿元,较2017年增加22.03亿元,增速21.9%;贷款余额(含贴现)达到60亿元,较2017年增加14.97亿元,增速33.24%;实现净利润13250万元,较2017年增加892.13万元,增速7%。
    风险控制类指标分别为:资本充足率不低于11%,流动性比例不低于35%,贷款损失准备充足率不低于150%,拨备覆盖率不低于150%,贷款拨备率不低于2.5%,不良贷款率不高于2%。

    如果与中泰集团全面深度战略合作利好因素全面落实,2018年力争奋斗目标为:资产规模达到300亿元,一般性存款年日均额达到160亿元,余额达到240亿元,贷款(含贴现)余额达到140亿元。各 项监管指标全面达标,监管评级达到3A级。
    (三)实现上述目标采取的工作措施
    结合当前的经济形势和我行的发展目标,全行上下要紧扣“一条主线”、增强“两个导向”、保持“三个不变”、围绕“四个转变”和做好“五个服务”,增强可持续发展能力。
    一条主线:即以提高经营发展的质量和效益为主线。
    两个导向:即问题导向和结果导向。坚持问题导向,工作奔着问题去,抓住主要矛盾,着力解决最好最突出、最迫切的问题。坚持结果导向,工作不满足于形式上完成和达标,而是从一开始就设定高标准、抓住深层次、本质问题,做深做透,形成管长远、看实效的成果。
    三个不变:即稳中求进的总基调不变,风险防控的底线不变,传统优势的打法不变。
    四个转变:即思维要转变,树立投行化的思维;经营要转变,坚持特色化经营的理念;管理要转变,加强精细化的管理;打法要转变,建立专业化的团队。
    五个服务:即服务广大金融消费者,服务企业机构客户,服务全行员工,服务基层机构,服务经济社会发展。
 
    六、2018 年董事会的重点工作安排
    2018 年董事会的工作要紧紧围绕服务实体经济这个根本,带领经营层再全力做好经营工作的同时,要抓住完善公司治理这个基础,重点做好规范股东行为,加强股权管理,推动“三会一层”依法合规运作。
    (一)坚持党的领导,实现党委和“三会一层”的融合运作
    2018年,要把加强党组织建设和完善公司治理有机统一起来,畅通党委会与董事会、监事会、经营层的沟通协调机制,坚持把党建工作和业务工作同部署、同落实、同检查、同考核,有力推动党建、业务发展两不误、两促进。实现“三会一层”与党委班子有机结合,确保党的领导核心作用在各个层面都能得到充分发挥,坚持把党委会研究讨论作为董事会、经营层决策重大问题的前置程序,发挥好党管战略、管人才、谋大局、议大事的作用,推动从严治党 与经营发展良性互动、同步推进。
    (二)加强股东管理,完善公司治理
    根据 2018 年银监会新颁布的《商业银行股权管理办法》,将加强股东管理作为公司治理的重要内容,一是修订《公司章程》,将加强股东管理作为公司治理的主要内容,把好主要股东资质进入关,严防“两参或一控”;二是进一步明确股东的权利和义务,严守关联交易风险底线;三是积极做好股权变更后董事人选和高管人员的配备;四是加强对股东的培训和学习。
    (三)坚持战略引领,推进规划落地
    全面把握与中泰战略合作这一契机,引资引智并举,推进我行战略研究、战略规划、战略落地等工作,切实以战略引领发展、指导发展、推动发展。聘请专家、学者对我行发展进行专题研究,通过同业的合作,全面学习借鉴新业务、新模式,为我行战略转型、业务创新、稳健经营和跨区域发展提供理论依据和决策参考。
    (四)加强资本管理,做好资本补充
    根据我行与中泰集团全面战略合作意向,年末资产规模力争达到300亿元,同时要积极创造条件上市。因此持续做好资本补充,力争到2018年底股本金增加到12亿元。除原股东增资和引进战略投资 者外,应积极创造条件,在政策充许的范围内通过发行合格二级资本工具,补充附属资本。进一步优化股权结构,对部分代持股权进一步进行整合,不断完善市场化机制,形成股东结构合理股权比例 稳定、制衡有效的格局。鼓励机构投资者,尤其是发展规模较大、公司治理规范、长期投资的结构投资者参与我行股权改造,将有利于公司治理。
    (五)切实履行发起行大股东的职责,继续加强对村镇银行的监管指导
    根据监管要求,作为主发起行要处理好管和放的关系,加强对村镇监督和指导,特别是在机构设置、重大投资等方面要强化其合规性及决策程序的指导与把控,进一步完善公司治理结构及决策程序,严格把控其经营发展中的风险,促进村镇银行稳健发展。
    (六)强化信息披露,提升数据质量
    按照股权管理办法要求,加强对我行主要股东的信息管理,按要求及时向我行报送自身经营状况、财务信息、股权结构、股权质押等主要信息。同时进一步加强我行年报在官方网站等渠道股权信息披露工作。要树立“数据也是资产”的理念,以数据仓库建设为目标,做好数据质量管理工作,为经营发展决策更供多的依据。
    (七)加强董事会自身建设,提高董事决策履职能力
    根据我行目前的发展现状,为进一步提升董事会的权威性,成立专门的董事会办公室。一是根据国家审计署2018年11号令的有关要求,进一步明确审计工作的职能和架构调整。二是强化独立董事职能,充分发挥独立董事的积极性。定期开展走访调研,了解股东单位对我行在业务发展、金融服务、人才培养及内部管理方面的意 见建议。三是加强对董事的履职能力考核,进一步完善考核机制和考核制度,建立不合格董事更换、退出机制;四是加强董事会各层级人员的学习培训,确保为董事会提供全面优质的服务,使董事站 在更前沿的角度来谋划未来的发展,提升战略规划的质量。
    (八)发挥各专门委员会的职能,改进工作方式方法
    战略与风险管理委员会要做好战略规划的调整、修订和战略规划的落地,加强风险管理架构和制度建设,完善在董事会层面的风险管理委员会的职能,发挥风险防控和风险管理等决策统筹能力;提名与薪酬管理委员会要以引进中泰集团战略合作为契机,尽快完 我行高管薪酬体系构建;审计与关联交易委员会要加强对重点领域、重点事项的审计监督,专注于关联交易的风险控制。
    (九)完善乌鲁木齐分行的功能建设,加快其发展步伐
    利用乌鲁木齐分行的地缘优势,完善功能设置,强化业务创新,有重点的进行业务转移,发挥其在业务发展的引领作用,使乌鲁木齐分行成为我行跨区域发展的桥头堡,努力使乌鲁木齐分行经营规 模达到或接近总部现有的经营规模。
    (十)加强反洗钱工作,持续提升消费者权益保护水平
    将反洗钱工作纳入全行的经营规划并与高管绩效考核挂钩,建立健全和不断完善反洗钱工作的长效机制,坚决预防和杜绝洗钱行为的发生,确保我行支付结算安全稳健运行。继续提升全体员工的维权意识,引导客户强化风险意识,以进一步推动消费者权益保护 工作的深入开展。
 
    七、公司投资情况

    (一)本行成立以来,主要投资成立了两家村镇银行,其中2009年12月,本行作为发起行投资1000万元,持股比例20%,发起组建了库尔勒市富民村镇银行,2015 年富民村镇银行进行了增资扩股,我行追加了投资,目前,我行持股份额为1650万股,占比20.31%,2010年6月,本行投资1360万元,持股比例 34%,发起组建了梅县客家村镇银行。近几年通过分红送股、增资扩股等方式,我行持股份额股本金增加到 2760.33 万元,占比降至 20%;2017 年广东梅县客家村镇银行的利润分配方案为每10股送1股,目前我行持股份额为3036.37万股。
    (二)2017年本行持有各类债券投资53205.19万元

 
    八、董事会日常工作情况

    (一)报告期内董事会会议情况及决策内容
    报告期内,共召开了四次董事会,一次董事会通讯表决会议,具体情况如下:
    1.2017年1月22日,召开了三届董事会第三次会议,应到董事9人(因新疆巴音国有资产管理公司和新疆冠农果茸集团股份有限公司推荐董事人选尚未获得董事资格),实到6人,到会人数符合法定人数。审议通过了《库尔勒银行2016年度经营工作报告》、《库尔勒银行2016年度董事会工作报告》、《2016 年度利润分配预案》、《2016年度财务决算及2017年财务预算报告》、《库尔勒银行2017年经营发展规划》、《库尔勒银行 2017 年机构发展规划》、《2016年度高级管理人员绩效考核结果及绩效薪酬兑现方案》、《库尔勒银行股份有限公司高级管理人员薪酬管理与绩效考核兑付办法(修改稿)》、《关于亲水湾支行搬迁新址及营业用房购置方案的议案》、《关于发放2016年度员工奖励绩效的议案》、《关于聘请中信证券作为本行财务顾问的议案》、《关于新疆冠农果茸集团股份有限公司重新推荐董事人选的议案》、《关于库尔勒银行续签信息科技外包系统维护服务合同的议案》和《关于召开2016年度股东大会的议案》等14项议案。
    2.2017年4月28日,召开了三届董事会第四次会议,应到董事9人,实到6人,到会人数符合法定人数。会议审议通过《关于2017 年度高级管理人员绩效考核指标及薪酬分配方案》的议案。
    3.2017年8月16 日,召开了三届董事会第五次会议,应到董事10人,实到8人,到会人数符合法定人数。会议审议通过了《关于调整三届董事会各专门委员会组成人员的方案的议案》和《关于修改公司章程的议案》等2项议案。
    4.2017年11月20日,召开了三届董事会第六次会议,应到董事10人,实到7人,到会人数符合法定人数。会议审议通过了《关于库尔勒银行信息科技三年发展规划的议案》。
    5.2017年12月28日,召开了三届董事会 2017年度第一次通讯表决会议,审议了《关于我行股东关联企业新疆昌源水务集团有限公司综合授信》的议案。
    (二)董事会对股东大会决议的执行情况
    报告期内,董事会主持召开了一次股东大会,会议形成了6项决议。对股东大会形成的各项决议,董事会采取积极措施,认真贯彻落实,确保各项议案得到充分执行,以保障各位股东的合法权益。 有关决议执行情况如下:
    1.利润分配方案。
    报告期内,本行根据2017年度股东大会决议,进行了利润分配,主要分配方案如下:(1)按规定提取10%盈余公积 1235.19万元,2017 年年度可供分配的利润 6990.38万元;(2)以2017年12月31日股本总额 636,000,000 股为基数,每股按10%(含税)分配现金股利 63,600,000 元。
    2.2017 年度高级管理人员绩效考核结果及绩效薪酬兑付方案的议案已经执行。按照考核结果及延期支付办法,兑现高管人员绩效。
    九、本次利润分配预案
    根 据 新 疆 博 闻 会 计 师 事 务 所 出 具 的 博 会 事 审 字 【 2018 】005 号 审 计 报 告 及 新 疆 信 宏 泽 税 务 师 事 务 所 出 具 的 新 信 税 审 字【2018】017 号,2017 年实现税后净利润 12,351.87 万元。依据《金 融企业财务规则》和《库尔勒银行章程》的有关规定,利润分配如下:。
    一、提取一般风险准备:根据财金[2012]20 号(财政部关于印 发《金融企业准备金计提管理办法》的通知)“按不低于风险资产期末余额的 1.5%从净利润中提取一般风险准备”。2017 年年末风险资 产余额为 984,867.15 万元,按 1.5%计提一般风险准备金 14,773.01万元,已提取一般风险准备金 10,646.71 万元,应补提 4,126.3 万元。
     二、提取法定盈余公积 :按未分配利润的 10%提取盈余公积,计 1,235.19 万元。。
     三、提取后 2017 年可供分配的利润 6,990.38 万元。
    四、支付股利:2017 年末股本总额 63,600 万股,每股按 10%(含税)分配现金股利,计 6,360 万元。
    五、分配后,当年未分配利润为 630.38 万元。
 
第九章  监事会报告
 

    一、公司监事会会议情况

nbsp;   本行监事的任职资格和选聘程序、监事会的人数和人员构成符合公司章程规定。监事会成员 5 人,设党委副书记、监事长 1 人,职工监事 1 人,股东监事 2 人,外部监事 1 人。本行监事会制定了《监事会议事规则》等制度,监事会能够按照公司章程的规定履行 职责,对本行本行经营决策、风险管理和内部控制进行检查和监督,对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合评价等。报告期内 监事会共召开了四次会议,并按照规定列席了董事会相关会议.
    监事会下设提名委员会、审计委员会。
    报告期内,共召开了四次监事会议:
     (一)2017 年 1 月 22 日,召开了库尔勒银行三届监事会第三次 会议,会议由监事长郭信程主持。应到监事 5 人,实到 4 人,到会人数符合法定人数。会议审议通过了《库尔勒银行 2016 年度经营任 务完成情况的报告》、《库尔勒银行 2016 年度利润分配预案》、《库尔 勒银行 2016 年度财务决算及 2017 年度财务预算的报告》、《库尔勒银行监事会 2016 年度工作报告》和《对董事会、监事会、高级管理 层及成员 2016 年度履职评价的报告》等五项议案。
     (二)2017 年 4 月 28 日,召开库尔勒银行三届监事会第四次会议,会议由监事长郭信程同志主持。应到监事 5 人,实到 4 人,到 会人数符合法定人数。会议审议通过了《库尔勒银行 2017 年第 1 季 度经营任务完成情况的报告》。
     (三)2017 年 8 月 16 日,召开库尔勒银行三届监事会第五次会议,会议由监事长郭信程同志主持。应到监事 5 人,实到 4 人,到 会人数符合法定人数。会议通报了我行 2017 年上半年经营情况,上半年开展“两会一层”、“三违反”、“三套利”、“四不当”、“金融乱 象”等专项治理自查工作情况。会议审议通过了监事会办公室提请 审议的《库尔勒银行 2017 年第 2 季度经营任务完成情况报告》和《关于调整监事会各专门委员会下设办公室组成人员的议案》两项议案。
    (四)2017 年 11 月 20 日,召开库尔勒银行三届监事会第六次 会议,会议由监事长郭信程同志主持。应到监事 5 人,实到 4 人,到会人数符合法定人数。会议审议通过了《库尔勒银行 2017 年第 3 季度经营任务完成情况报告》和《库尔勒银行监事会关联交易监督 管理办法(草案)》。

     二、监事会就有关事项发表的独立意见
    报告期内,根据《商业银行公司治理指引》、《商业银行监事会工作指引》的相关要求,按照《库尔勒银行对董事会、监事会、高级管理层及其成员的履职评价办法(试行)》,监事会对本行董事、高级管理人员履行职责情况进行了监督。具体情况如下:
(一)监事会对本行依法合规经营情况进行审查后认为:报告 期内本行依法经营,规范管理,经营业绩客观真实;本行经营决策程序合法,董事及其他高级管理人员在业务经营与管理中无任何违 规行为,也无任何损害投东利益的行为。
(二)监事会认真审查了本行 2017 年度经新 疆 博 闻 会 计 师 事务 所 审计的资产负债表、利润表、现金流量表和财务决算说明书, 并通过与相关部门和外部审计机构的沟通,对定期报告中可能影响公司财务报告真实性、准确性、完整性等重要事项进行探讨,给出意见和建议。同时认为,2017 年,本行财务报表真实、客观地反映 了全行财务状况和经营成果。
(三)报告期内、本行无内幕交易,无损害股东权益及造成本行资产流失之行为,关联交易公平,没有损害本行的利益。
(四)报告期内,根据监管部门相关文件精神,积极与高级管理层配合在全行开展了“两会一层”、“三违反”、“三套利”、 “金融乱象”、“四不当”等行为专项治理自查工作,组织制定自 查方案,按照“回归本源、专注主业”的要求,自觉维护良好金融 秩序的原则,对我行公司治理和截至 2016 年末有余额的信贷、同业、 信托、理财等业务方面开展了自查,全面梳理和审视了我行各项内 部制度和业务流程的全面性和合规性,重点关注全面风险管理体系 的建立和运行情况。自查中共发现问题 35 个(含交叉重复问题 12 个),形成自查报告 5 份,同时对自查中发现的问题进行了整改落 实,并上报监管部门。
(五)报告期内,为强化对关联交易的监督职能,更好的防控 关联交易风险,根据《商业银行监事会工作指引》、《库尔勒银行 股份有限公司章程》和《库尔勒银行关联交易管理办法》相关规定, 起草了《库尔勒银行关联交易监督办法》(草案),经三届监事会 第六次会议审议通过。这将进一步规范监事会对本行关联交易的监 督,维护股东和债权人的合法权益,提升监事会监督能力打下良好 的基础。
(六)报告期内,监事会对董事会提交股东大会审议的各项报 告和提案没有异议,对股东大会的决议执行情况进行了监督,认为 本行董事会能够认真履行股东大会的有关决议。



 
第十章  重大事项

    一、最大十名股东名称及报告期内变动情况

    见本年度报告:“股本变动及股东情况”

    二、重大诉讼仲裁事项

   本行的风险合规部负责法律事务的处理,同时签约了律师事务所。对诉讼案件出现重大问题时,共同研究诉讼对策,避免和减少诉讼案件造成经济损失和信誉损失,切实防范和化解诉讼风险。2017 年,全年累计现金清收不良贷款 4794.54 万元,转化 2884.15 万元。未发生该行被起诉的案件。
    
    三、重大托管、担保、承诺、委托资产管理事项

   无
    
    四、增加或减少注册资本、分立合并事项

   无
    五、收购、合并及出售资产情况
    
     无
    
    六、资产负债表日后事项
    
    见附件

    七、股东及关联贷款情况

    1.新疆冠农三和果蔬有限公司   8000万元
    2.新疆昌源水务集团有限公司  4000万元
    八、聘任、解聘会计师事务所情况

    2009 年库尔勒市商业银行股份有限公司与新疆驰远天合有限责 任会计师事务所巴州分所按照《中华人民共和国合同法》的相关规定签订《业务约定书》一式贰份。2015 年度,我行重新选聘了会计师事务所,通过招标选定新疆博闻有限责任会计师事务所作为我行 年终财务审计及对资产评估工作的中介机构。
    
    九、公司、公司董事及高级管理人员接受处罚情况
    报告期内,本行及本行董事及高管人员无受相关监管部门和司 法部门的处罚情况。


 
第十一章  财务报告
 
   本公司年度会计报表经新疆博闻会计师事务所审计,并出 具了无保留意见的审计报告(博会事审字【2018】 005 号)。


 
第十二章   附件
 
    (一)资产负债表
    (二)利润表
    (三)现金流量表


 
董事长:刘建民
                           库尔勒银行股份有限公司


 
第四部分 组织架构图(调整后)